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案例启示二特别警惕发生在保险业的非法集资活动的特点：1、非常规使用公司单证； 使用挂失或伪造的单证，取信受骗人员。2、伪造公司投资渠道 &...
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二、银保业务的合规经营之五：履行反洗钱义务履行客户身份识别义务（难度大、必须做、罚则重）：——指导客户正确填写投保单，如实填写个人信息——单个被保险人保费达现金2万转账20万，期缴按总保费计，留存。监控可疑交...
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7月21日至7月31日8月1日至8月15日8月16日至8月31日全面排查阶段：各单位根据本方案制订排查实施方案，严格按照检查方案要求落实各项检查工作，对本单位机构人员涉嫌非法集资和售卖第三方理财产品活动开展全...
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第 * 页合规的定义 合规字面释义 银行业定义 证券业定义 “合”的字义为不违背；“规”的字义为法则、章程、标准；合规也就是合乎规范的含义。 合规是指使商业...
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在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 客户先前提交的身份证件...
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5. 阻碍如实告知诱导投保人隐瞒病史，带病投保 唆使投保人提供不实投保信息对保险产品的不确定利益承诺保证收益，一旦产品到期，则无法兑现承诺，客户自身权益较难得到有效保障。销售误导的常见表...
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风险点：1、新筹团队上虚号及架构套取聘才及筹备津贴2、聘才期人员通过虚假保单套取聘才3、大额自保件套取资金风险排查方法：1、调查过往新筹团队人员出勤状况，找出经常不出勤人员2、从运营口径调取投保清单，排查投保...
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二、保险欺诈带来的危害1.对投保方的危害：?贯穿保险合同始终。欺诈被识别有四个后果：解除保险合同、进入黑名单、提高下期费率、保险诉讼。投保方欺诈收益与识别概率之间的关系：识别概率P 注：A区，欺诈...
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一、不准将保险产品与储蓄、基金、银行理财等产品混淆销售，或将保险产品收益与上述产品简单类比；二、不准套用“存款”、“本金”、“零存整取”等话题进行误导性宣传；三、不准夸大保险产品收益、承诺分红收益、或仅采用高...
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监管重点：综合治理，合规经营行动之一：开展行业合规销售专项检查中国保监会于2015年上半年部署寿险业全面开展人身保险业合规销售专项检查，同时派出检查组开展大范围、深层次合规经营现场检查。行动之二：银监会、保监...
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2015年2月26日，B保险公司部分客户到公司门店反映，瓜州支公司业务员姚某某使用加盖了“B保险公司甘肃分公司公章、财务专用章及内勤“张某”私章”的“万能保险追加保费收据”收取其资金，并承诺高额返还利息，客户...
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二、2015年合规工作专项工作 2月13日，**转发省公司**微信，提示我们： 1、有的...
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*二、检查发现问题情况汇报4（意外险管理类问题主要表现） *二、检查发现问题情况汇报5（单证印鉴类问题主要表现）单证印章问题主要表现 *二、检查发现问题情况汇报6（财会工作合规...
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使用保险产品的分红率、结算率等比率性指标，与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单比较。销售误导的常见表现形式8. 不公平比较绝对不会比银行利息低收益比银行一年定期利率（ 3.5% ）高阻碍投保人...
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8. 不公平比较绝对不会比银行利息低收益比银行一年定期利率（ 3.5% ）高阻碍投保人接受回访，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访问题，影响回访工作。销售误导的常见表现形式9. 阻碍回访&nb...
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典型案例2.3案例评析： 通过这个案例，我们可以认识到不正当的竞争损人不利己，搞阴谋诡计以害人开始，以害己结束，必然会使我们...
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纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、开除。 组织处理包括：批评、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免...
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产品界定模糊化风险隐瞒化承诺儿戏化保障浮夸化客户信息不实化产品信息虚假化年限缩短化……4 销售误导的危害（1/2） 销售误导的危害（2/2） 销售误导案例（一）——夸大收益于是客...
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刑法第160条 【欺诈发行股票、债券罪】未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。（1）发行数额在五十万元以上的； （2）不能及时清偿或者清退的； ...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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