风险点：
1、新筹团队上虚号及架构套取聘才及筹备津贴
2、聘才期人员通过虚假保单套取聘才
3、大额自保件套取资金
风险排查方法：
1、调查过往新筹团队人员出勤状况，找出经常不出勤人员
2、从运营口径调取投保清单，排查投保人及被保险人关系  b、保单退保情况及续期保费回收情况 
3、5万元以上的保单逐一排查，是否存在大额贷款，是否存在恶意退保
整改措施：
1、严格把好入口关，对于虚假人力严禁聘用
2、加强合规教育 ，对情节严重者直接解除合同    b、中支形成专项工作组，定期做排除
3、对大额件客户做背景调查，了解真实投保意图。
（3）、宣传材料的印制和内容是否符合监管规定

主要风险点：
       机构存在私自印刷宣传材料的情况，产说会课件、新人班课件诸如同银行、同业做对比的情况；

风险排查方法：
      各中支形成自查工作小组，明确中支、营业区专项责任人，对仓库、电脑、硬盘、优盘、展业夹、职场等做清理；

       如何操作：产、创说会、新人班的相关资料、课件，各类工具包中只能留存总、分公司下发课件；其他工具包均不能出现。

 

整改措施：

1、中支成立专项自查工作组，定期做检查；

2、分公司检查组不定期做现场抽查，发现一例，问责并处理
一例；
（3）、宣传材料的印制和内容是否符合监管规定
（4）、销售行为及过程是否符合监管规定
主要风险点：
1、 不具备销售资格（无资格证或同业展业证未注销）；
2、夸大收益，未如实告知保单收益的不确定性；
3、引导或唆使客户带病投保；
4、代签名或代抄录风险语句；
5、利用过往或现有职务之便进行骗保；

风险排查方法：
1、梳理电话回访中记录的及客户退保记录的夸大收益，未如实告知事件；
2、整理短期出险、理赔诉讼、公司拒赔案件；
3、对存在问题进行逐一自查之后，整理分类形成明细
整改措施：

1、对涉及相关人员进行通报批评，教育，情节恶劣着直接解除合同；

2、中支成立专项自查工作组，定期做检查；发现一例马上处理，绝不积压；

3、分公司检查组不定期做现场抽查，发现一例，问责并处理一例；

4、定期加强对内外勤员工合规经营做培训。

（4）、销售行为及过程是否符合监管规定
主要风险点：
1、私设小金库；
2、通过虚假的会议、培训、方案套取费用；

（5）、营销渠道财务数据不真实
风险排查方法：
1、检查费控系统和培训系统中所有的会议、培训、产说会创说会、方案报销事项，列明详细清单；
2、检查所有的会议、培训、产创会通知，是否公示，是否存在收取押金、培训费、门票；
3、对照会议、培训、产创会清单，检查签到表，电话抽查是否存在收取押金、培训费、门票；
4、存在收取押金、培训费、门票的，是否入账；
5、对于方案，检查方案文件，KOA公示记录，预算申请，报销凭证；
6、再次核对方案数据，享受人员是否达成方案；
7、检查方案签收表、佣金加扣款明细，合并计税记录；
8、电话抽查达成人员，是否享受过对应方案；
（5）、营销渠道财务数据不真实
整改措施：
1、强化对“两个加强、两个遏制”检查学习，提高合规合法经营意识；
2、制定会议、培训、方案标准流程和规范要求，强化执行；
3、明确责任人和责任归属，制定奖惩措施；
4、对于存在问题的事项，严格追责；
（5）、营销渠道财务数据不真实
（6）、营销员档案、培训班/产创会资料是否规范
主要风险点：
1、营销员档案资料不齐全甚至造假；
2、代理人合同未盖章；
3、培训班课件不合格；
4、产说会、创说会课件不合格；

风险排查方法：
1、对于代理人档案，检查所有人员是否签署代理人合同、合同是否盖章，聘才人员协议、收入证明等；
2、对于培训班，检查所有培训通知、培训系统录入记录、培训课程表、签到表，培训相片、培训课件、报销凭证；
3、产品培训课件要重点关注，确保是总公司下发标准课件；
4、对于产说会、创说会，要检查产说会、创说会计划、通知、签到表、相片、课件、录音、录影；课件要确保合规；

（6）、营销员档案、培训班/产创会资料是否规范
整改措施：
1、强化对“两个加强、两个遏制”检查学习，提高合规合法经营意识；
2、制定代理人档案、培训档案、产创会档案管理办法，明确归档要求；
3、明确责任人和责任归属，制定奖惩措施；
4、对于存在的问题，限期整改和严格追责；
（6）、营销员档案、培训班/产创会资料是否规范
1.明确责任、成立工作组 分公司层面       组  长：**       副组长：**       组  员：各部门属员 中心支公司层面       组长：中支一把手       组员：中支分管总/营销培训部负责人、人管、业管、培训岗、区经理、组训
三、工作要求
2.高度重视，周密部署       各中支要把此次专项复查当作当前的重点工作安排，全面贯彻落实保监文件精神，把专项检查相关工作要求做细做透，不得走过场，不可再流于形式；反馈问题必须客观、不能避重就轻、应付了事。 3.强化管控，督导抽查       各营业区要认真做好此次自查工作，中支要成立工作组赴营业区进行现场检查，各中支一把手要亲自带队督导，严格落实保监、总部及分公司的督导要求。 4.全面自纠，长效管理        对经营中存在的违法违规问题和风险隐患，各机构要借助此次检查机会，采取有效措施积极整改，制定整改方案，明确整改进度，健全完善内控体系，形成长效管理机制。
四、检查节奏   反馈时效
现场复查安排：       分公司营销渠道成立专项检查工作组赴重点中支现场检查；中支成立专项检查工作小组赴营业区开展检查。 检查进度要求： 1、营业区必须于5月19日（下周二）完成自查，并将自查报告发送到中支； 2、各中支必须于5月21日（下周四）上午11点前完成中支自查。 分公司现场检查安排：       分公司营销渠道将于19日、20日、21日分别赴中支现场检查。

自查报告反馈时效
各中心支公司一把手为第一责任人，对营销渠道检查整改报告和填报数据的真实性、准确性、完整性负总责。 5月21日上午12点前上报自查总结报告及附表：     附件1：机构自查自纠检查工作底稿     附件2：各项风险点自查资料底稿