二、2015年合规工作专项工作
    2月13日，**转发省公司**微信，提示我们：
        1、有的单位虽对末端（职场）进行了宣导、培训，但部分职场管理人员和业务员一知半解，掌握不全面，也没有全面进行自查。
        2、自查的轨迹不清，支持性依据不充分，无相应文档、底稿，自查样本量不充分，相关工作底稿及报表签字审核手续不全。
        3、自查暴露问题少，很可能自查工作不彻底。（如果确实没问题，经得起保监局来查就很好！就怕有问题，没自查、自查没出来或没上报，但保监局查出来被处罚）
         4、部分公司个、银、团销售职场产说会课件不合规、宣传资料不合规、废旧单证处理不及时。
          5、重点关注销售末端，尤其是职场，对营销员、组训的工位、电脑、仓库进行全方位的清理。
           6、一把手负责制，一把手要亲临末端了解情况，职能部门要扎实做好每项规定动作。（班子成员都挂钩督导了具体单位。）
   
二、2015年合规工作专项工作
       2月底3月初，市公司将组织第二轮现场检查。
           主要对前期自查整改的过程和结果进行检查。一是对各单位自查整改质量的检验；二是为3-4月份省公司和保监局的检查作准备，模拟检查一下。
            建议各条线、各单位利用2月份的时间再拾遗补漏，对自查整改工作中宣导、底稿、结果真实性等方面再回头看，及时完善。
   
二、2015年合规工作总体思路
       2、防范打击非法集资
            
      （1）落实好“四个三”要求
           “四个三”指三排查、三重点、三鼓励、三到达。
          三排查：排查产品宣传材料；排查产品销售广告；排查产品   培训课件。
          三重点：高现金价值产品；参会不正常业务人员和出勤不正常员工；民间借贷风行地区。
          三鼓励：鼓励主动交代；鼓励实情举报；鼓励常态监控。
          三到达：宣传到达职场；排查到达全员；清理到达死角。

二、2015年合规工作总体思路
      （2）安排好“五个一”活动
         上一堂课：重点宣传打击和处置非法集资有关法律法规和政策，介绍非法集资的特征、表现形式、常见手段和典型案例。
      
            
    亮一次相：对排查出的涉嫌非法集资资料及时清理删除，对发现的违法犯罪线索及时移送司法部门，并向上级公司报告，同时要在辖内做好警示教育。

    摸一次底：市分公司人力资源部、各经营单位综合部、销售部门应做好公司员工和业务人员的出勤（参会）情况检查。
    谈一次话：市、县两级机构全面开展防范非法集资谈话活动，可和绩效辅导、工作督导等一并进行。
     填一张表：组织全员填报《兼职情况及非法集资排查表》。排查以部门和业务组为最小单位进行。直接主管对表格填报人的真实性负责。
二、2015年合规工作总体思路
       2、加强司法案件报送
             保险司法案件是指保险公司及其工作人员、营销人员，因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，被公安机关立案查处的案件。
      
            
   （1）加强联系，密切关注系统内的司法案件及与公司有关的业外诈骗案件。
   （2）对于新发生的司法案件，涉案金额100万元以上或损失金额10万元以上的重大案件，案发后12小时内向市分公司监察部报送司法案件专报及相关情况，一般案件案发后1个工作日内向市分公司监察部报送司法案件专报及相关材料。
二、2015年合规工作总体思路
   （4）对于出现漏报、瞒报、迟报现象的，无论出于什么原因，一经发现，市分公司将严格按照监管部门及上级公司要求，对相关责任人员做出处理。
   （3）案发公司须加强与当地公安、检察机关的沟通联系。对于重大案件，在发生案件状态、涉案金额等关键信息变动时，应以专报形式报送市分公司监察部；对于一般案件，各经营单位应每月向市分公司监察部反馈案件最新进展情况。
二、2015年合规工作总体思路
   3、存量风险回头看整改工作

             2014年，我司开展的存量风险回头看检查工作，自查发现问题86个，截止日前我司已整改了集中采购档案管理不到位、催还款不及时、新单回执核销不及时等33个问题，新单业务处理不及时、存在回访录音未实现双备份的现象、理赔委托办理业务手续不全或无委托手续等53个问题列入了整改计划。
            2015年，市分公司将对已整改问题进行回头看，查看已整改问题是否仍继续存在；对列入整改计划问题，将进一步督促各经营单位和市公司本部各条线对2014年的存量风险积极整改，确保整改工作的质量。
上半年从经营单位层面开展2014年存量风险整改情况检查，下半年从市公司分条线对2014年存量风险整改情况回头看。
 
二、2015年合规工作总体思路
   4、销售违规查处

            加强对销售人员的风险预警工作，加强对销售违规的事前教育，从销售末端抓起，从防患未然抓起。
          以销售误导、代签代抄、挪用保费、扩大保险责任等为主要查处项目，对业绩高但投诉多、参会不正常、短期内退保保单多、多次提供虚假客户信息、多次冒充客户或者指使他人冒充客户接受新单回访、疑似串通客户制造假赔案、高预警分值人员、低信用等级人员等群体重点关注。
             2015年，市分公司将继续在监管部门和上级公司的正确指导下，以制度建设、过程控制为手段，实施规范化管理，不断优化各个环节的内部控制，不断建立健全有效的内控机制，提升防范风险的能力，确保公司依法合规经营、持续稳健发展，为建立生态型保险企业而努力奋斗。