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二、检查发现问题情况汇报4（意外险管理类问题主要表现）
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二、检查发现问题情况汇报5（单证印鉴类问题主要表现）
单证
印章
问题主要表现
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二、检查发现问题情况汇报6（财会工作合规性问题主要表现）
问题主要表现
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二、检查发现问题情况汇报7（大病保险政策性业务问题主要表现）
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1、缺乏科学的方法来保证自查效果，自查发现具有局限性

自查于各级机构自行检查和上报问题为主，自查效果主要取决于各级机构重视程度和认识水平，缺乏对各级机构自查结果的有效评估和检验方法。

督导检查以督导为主，现场检查的力度、方法与监管部门现场检查力度、方法存在很大差距，迎接监管抽查工作仍然存在较大压力及不确定性。

由于问题主要来源于各级机构、各部门自查自报，问题性质严重的、涉及个人违规违纪或个人犯罪的问题缺乏有效途径发现。

三、工作持续改进的两点思考

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2、整改工作需深入推进，否则自查工作价值不显

目前整改工作进度由各市分公司监察部、各职能条线持续追踪中，对于整改进度滞后的单位会进行通报批评，对于整改已完成单位各类检查中再次发现问题，对照专项治理等规定从重处罚。

整改工作的深入彻底需要自下而上的推动力，省分公司各职能部门已经下发了本条线发现问题的整改指导意见，如果在整改过程中存在困难、存有疑惑的，可以向上、向市分公司监察部反馈。我们内控条线将收集疑难问题，协调职能部门研究解决。

三、工作持续改进的两点思考
     人身保险公司风险排查工作
   第二部分
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根据《中华人民共和国保险法》、《人身保险公司风险排查管理规定》（保监会[2013]48号）等法律法规、监管规定，结合公司实际，制定的风险排查管理制度。
主要针对保险资金案件风险、财务管理风险、业务管理风险、内控缺陷风险四类风险开展排查，主要通过从单证印鉴、可疑人员、可疑业务以及重点内控风险四个方面来开展排查。监管部门及总公司明确要求各级公司各部门（包括农村网点和营销服务部）均需开展风险排查工作，各级机构的自查率需达到100%。
每年7月20日前向**保监局和总公司上报风险排查报告，各职能条线应按照要求统筹安排年度检查工作，将风险排查要求内化为日常风控工作。
一、工作概述——年度例行的全面风险排查（制式化要求）

二、2015年度工作开展安排
5月底6月初
6月30日
7月5日
7月20日
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三、排查主要内容
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四、关于对风险排查工作的补充说明
   其他年度主要工作沟通
   第三部分
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一、单证、印章、资金管理专项治理活动

一、单证、印章、资金管理专项治理活动
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二、县支公司检查工作
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目前我公司需实施轮岗的关键岗位包括：县支经理岗、柜面经理岗、综合柜员、单证管理、出纳岗五类岗位。
今年全省系统符合轮岗条件的总人数为199人，其中任职达10年以上必须轮岗人员为9人，任职达8年以上建议轮岗人员为33人，根据总公司要求全省系统必须实施轮岗的人数为66人。
对关键岗位任职达一定年限人员实施轮岗是防范关键岗位舞弊风险的重要防控手段，也是国际内审协会公认的有限的有效手段之一。请各位负责人理解轮岗工作的意义，克服人员轮换对工作造成的困难，支持轮岗工作的开展。
三、关键岗位轮岗工作