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合规的定义
 合规字面释义
 银行业定义
 证券业定义
 “合”的字义为不违背；“规”的字义为法则、章程、标准；合规也就是合乎规范的含义。
  合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规的内涵与外延
1、合规是什么？

 合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章 及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认 并普遍遵守的职业道德和行为准则。
一、合规基础
 
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一、合规基础
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二、审计发现-业务管理
（一）营销员入离司管理不规范
（二）销售人员双证管理待进一步加强
       1、个别在职销售人员代理资格证过期
       2、执业证书发放日早于入司日
       3、部分销售人员未录入职业资格证
（三） 离司服务人员名下保单未及时分单     

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二、审计发现-业务管理
（四）培训档案不完整
（五）未经总公司批准自行印制行销辅助品
（六）兼业代理资格管理待进一步加强
       1、未录入银、邮网点代理资格
       2、委托代理资格过期网点代理业务
       3、网点取得代理资格前委托其代理业务
（七） 书面承诺固定收益

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二、审计发现-业务管理
（八）部分团险中介业务未按合同约定结算保费
（九）部分团险合作协议无保费结算方式
（十）部分业务合同签订不规范
       1、部分团险合作协议无有效期
       2、部分保险代理协议先签订后审批
（十一）部分团险安心贷保单无投保人签字

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二、审计发现-后援管理
（一）部分新契约及保全业务档案缺失
   1、部分工行银保通退保业务档案缺失
   2、部分安心贷保单公司联未交回
   3、部分团体业务投保单以复印件存档
（二）客户回访待进一步规范
   1、面访函由销售人员办理
   2、部分非自保件销售人员与客户联系电话相同
   3、部分新契约回访未在犹豫期内完成

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二、审计发现-业务管理
（三）部分新契约保单回执回销不及时
（四）有价单证管理待进一步加强
       1、作废安心贷保单未及时回收
       2、个别安心贷保单实物状态与系统记录不符
（五）未及时关闭离司员工系统操作权限

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二、审计发现-人事行政管理
（一）合同管理不规范
   1、合同生效日期早于审批日
   2、合同登记台账不完整
   3、合同未及时归档

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二、审计发现-财务管理
（一）财务基础管理待进一步加强
   1、部分应税所得未代扣代缴个人所得税