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用“政策铁锤+停售焦虑”驱动全员抢收，本质是一场精心设计的“末日营销”战役。以下是我对内容的拆解和关键话术提炼，可直接用于团队宣导：一、政策核弹：三句话让客户无法反驳“国家定死线”“金融监管总局1月10日发文，预定利率连...
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一、政策核心逻辑触发机制明确阈值：连续2个季度研究值＜2.25%即强制下调新产品预定利率上限。节奏：4月已触发（2.13%），若7月再低于2.25%（如1.93%），则8月起新产品上限从2.5%→1.75%（按0.25%...
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低利率时代的寿险销售机遇：一场关于“确定性”的价值重构一、利率的“自由落体”：从10.98%到0.95%的三十年1996年，中国一年期存款基准利率高达10.98%，彼时银行门口排队存款的长龙成为一代人的集体记忆。2025...
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2025金税新时代企业主税务风险全景透视——从“大S身后事”到“股东无限连带”的33页PPT深度拆解一、引子：一次热搜，一堂税法公开课2024年2月，艺人徐熙媛（大S）骤然离世，留下的不仅是娱乐头条，更是一连串涉税、涉债...
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保险金信托：高客面谈与成交的“道、理、术”——兼论从保险到信托的闭环销售逻辑一、先问“为什么”：高净值客户的新焦虑2023 年《中国私人财富报告》显示，中国高净值人群的第一诉求已从“财富增值”转为“财富安全”。金税四期落...
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家族信托：穿越时空的财富守护者一、信托起源：十字军东征催生的信任革命12世纪末的英格兰，一位名为杰克的青年响应十字军号召奔赴远方。临行前，他将土地交给弟弟威廉管理，约定土地收益归妻儿所有。这场看似简单的财产安排，却意外孕...
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一、全球利率下行趋势美国利率走势：美国可能因达成贸易协议而考虑降息。银行正在“断舍离”低波动固收类产品，转向中长期大额存单。全球利率环境持续走低，低利率成为新常态。20世纪80年代，美国3个月国债收益率曾高达16%左右。...
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一、监管和行业当下形势监管政策的变化：1998年：保险和银行机构的监管开始分离，逐步走向专业化监管。2018年：金融监管体系进一步完善，强调防范系统性金融风险。2023年：国家金融监督管理总局成立，统一监管银行、保险等金...
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一、保险产品预定利率调降现状：新一轮保险产品预定利率调降已经开始，部分台资险企已经推出了1.5%预定利率的分红险。市场上一些高性价比的储蓄险已经提前下架，部分万能险产品暂停了保费追加功能。趋势：长期寿险产品未来可能会更多...
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1.利率环境与保险产品的选择高利率时期：锁定长期利率是明智的选择。传统险（如年金险、终身寿险）通常在高利率时期具有优势，因为它们可以锁定较高的预定利率，为投保人提供稳定的收益。低利率时期：分红险更具吸引力。分红险通过浮动...
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《利率下行周期下的保险配置机遇：2025年降息后的财富管理新思路》一、宏观经济背景：东升西降格局下的财富逻辑重构2025年全球经济格局呈现显著"东升西降"态势，中国GDP总量达到134.9万亿元，同比增长5%，相当于美国...
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银行降息潮及应对措施银行降息背景：净息差压力：当前银行净息差已降至1.43%的历史低位。净息差是银行利息收入与利息支出的差额，净息差过低意味着银行的盈利能力受到较大挤压。资产端与负债端的平衡：银行需要在资产端（贷款、投资...
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定额终身寿险：穿越时光的财富传承密码2025年的夏天，杭州某家族办公室里，65岁的钱总盯着桌上的《遗产税草案征求意见稿》，眉头微蹙。作为身家过亿的民营企业家，他最担心的不是企业经营风险，而是"人走后，辛苦积累的财富能否按...
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保险金信托：新时代财富传承的智慧之选在当今复杂多变的社会经济环境中，高净值人群面临着前所未有的财富管理与传承挑战。家族财富的积累不仅需要智慧的积累，更需要科学的规划与管理，以确保财富能够安全、稳定地传承下去。保险金信托作...
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LPR和利率下调背景LPR变动原因：LPR是由具有代表性的20家商业银行报价后算出来的，基于政策利率（如7天逆回购利率）加点形成。7天逆回购是央行向市场投放资金的行为，通过“购买”银行债券实现，银行到期“购回”债券还钱。...
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新公司法下的高净值家庭财富管理与传承：挑战与机遇随着新公司法的修订与实施，高净值家庭的财富管理与传承面临着新的法律环境和挑战。新公司法在完善法人人格否认制度、扩充中小股东知情权、明确出资加速到期等方面做出了重大调整，这些...
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生前与身后财富传承：风险与保险规划的智慧在当今社会，财富传承已成为众多家庭尤其是高净值家庭关注的焦点。无论是生前的财富安排还是身后的遗产分配，都面临着诸多风险与挑战。如何在保障财富安全的同时，实现财富的有效传承，是每一个...
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1. 金融市场现状：利率下行与资产配置利率下调：国有银行和股份制银行纷纷下调利率，房贷利率也下调了10个基点。这种情况下，存款的收益大幅降低，导致“存款搬家”现象加速，即人们将存款转移到其他收益更高的资产中。存款增加：尽...
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2025疫情后实体经营困境与高净值人群税务筹划路径探析引言2025年，全球经济在疫情反复、地缘冲突与贸易摩擦的多重冲击下步入深度调整期。中国作为世界第二大经济体，虽在疫情防控中率先复苏，但仍面临实体经营困难加剧、失业率高...
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2025降息浪潮下的理财渠道分析与固返保险产品理念在2025年的全球经济格局中，我们仿佛置身于狄更斯笔下的时代——这是一个最好的时代，也是一个最坏的时代。最好的是，国家富强、民族充满希望，我们正朝着百年梦想的奋斗征程迈进...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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