专业的客户服务轻松获得孤儿单客户加保一、数据展示二、孤儿单老客户服务的认知三、孤儿单客户经营流程及加保逻辑四、签单感悟五、我的目标一、数据展示时间承保情况孤儿单老客户加保件数时间件数我所有的加保来自于孤儿单老客户的加保，加保占比100%孤儿单老客户资源是客经渠道独有的优势面访服务是取得孤儿单客户加保的关键二，对孤儿单老客户服务的认知服务是销售致胜的关键，同时也是工作职责售后服务更好邀约客户见面，而见面，是孤儿单老客户加保的关键孤儿单老客户有保险观念，比新客户开发更省时省力三、孤儿单老客户经营流程及加保逻辑整理名单，筛选客户邀约面访，服务对接保全服务，保单检视保障分析，服务介绍健管服务促成，异议处理整理名单，筛选客户筛选客户要点：1.月中收到分单名单后，筛选缴费期内的客户。

结合催收，比较有理由联系2.筛选具体有保全业务要办理的客户，方便邀约、易见面，保证访量3.重点筛选缴费期满5年以上的客户，对保险比较认可4.筛选重疾险保额较低客户，保额低易加保5.筛选没买有百万医疗的客户，这类客户保障不够全面，也是加保的对象1.根据筛选出来的客户具体情况进行邀约，如客户证件过期上门帮助变更，如身故受益人资料完善，指导客户指定受益人等邀约理由进行邀约2.尽可能邀约面谈，不要在电话上沟通，唯有见面，才能做精准的客户定位和分析，也为后续的加保做好铺垫邓女士，您好，我是**保险的服务人员，之前也跟您联系过，我看您在我们公司的保单证件有效期已过期，现在需要变更了，因为根据银保监会的要求，已满16周岁客户，不能再使用户口本作为有效证件，要变更为身份证，我这边上门帮您办理一下，您看您是今天下午有空还是明天下午有空呢，我直接去找您？

邀约面访，服务对接邀约见面要点邀约电话沟通逻辑保全服务1.为便于及时了解公司动态请关注**人寿公众号2.协助客户下载安装我家**（指导客户操作使用）3.帮助客户做保全变更（例如受益人变更、身份证有效期变更等）保全服务，保单检视 让客户明白我们做的这些是更方便客户、为接下来做保单检视做铺垫电话邀约时提醒客户携带保单及身份证及银行卡（注意消除客户疑虑、带证件只是办理保全）借用工具：懂你保险操作方法：在全能保懂你保险添加客户基本信息，通过懂你保险扫码保单号上的二维码，生成保单检视文件快速发掘客户保障缺口，为切入加保做好铺垫保全服务，保单检视 保单检视保障分析，服务介绍（1/2）通过生成的保单检视表，给客户讲解客户所拥有的保障，分析客户保障缺口，给客户专业的建议配置保障

（懂你保险简单明了，可以直接按照系统生成的检视表给客户展示）医无忧增值服务介绍沟通逻辑：邓姐，现在我们公司推出一项医疗特权服务，不需要您额外购买，只要新产品每年交费满3000元以上，即可享受长达十年的医疗特权，它有五大服务优势：小病不出门、大病有三甲、难病帮确定、陪护有津贴、十年长相守。持续跟踪十年，为我们解决未来将要面对的看病难、看病贵的问题，您可以打听一下，这在整个保险行业上都是少有的。保障分析，服务介绍（2/2）接着，举例其中部分服务，引发客户兴趣，以“重疾住院家属陪护津贴”服务为例沟通逻辑：（给客户展示健管服务资料） 比如其中有一项特色服务是重疾住院家属陪护津贴，当发生疾病入院，一定会有家属陪护的需要，因此它报销的范围包括家属陪护期间的护工费、住宿费、餐饮费、交通费，尤其是交通费含异地就医和同城交通。这些费用都在限额内实报实销，额度还挺高的（您看……指着相关条目跟客户讲）。

而且我们在收齐相关资料后1个工作日会完成审核，3个工作日就会发放金额，是不是又人性化又快速便捷。健管服务促成，异议处理（1/4）用健管服务促成(1/2)沟通逻辑：（先说明公司升级服务的终极目的，让客户产生认同感）我们公司不仅希望提供“保险保障”，还为客户解决“生病后怎么办”的问题，主动参与到客户健康管理