1.三级及以上权限用户才能进行保单信息修改，四级用户才能修改保单上的手机号；
    2.绑定后的保单才能进行保单信息修改；
    3.保单状态为终止的和永久失效的不能进行保单信息修改；
    4.修改邮箱和手机号码时需要获取验证码，对新输入的邮箱或手机号进行验证；
    5.手机号、邮编是必填项，如果用户原来填写邮箱信息，则修改邮箱时需要必填新的邮箱信息；
    6.联系信息的详细地址总长度不能超过60个汉字；
    7.用户只能修改保单中本人的信息。如：若用户只为被保人，则只能修改被保人信息；若用户只为投保人时，则只能修改投保人信息。
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（三）6大功能的设计原理和控制逻辑
       功能五：续期交费的系统控制与业务规则控制思考
　   1.用户已通过身份认证且用户权限大于等于3级；
    2.需要是绑定过的保单（非终止）在核心产生了应收记录，续期交费中才能显示保单信息；
    3.续期交费功能支持cbps8、slbps、ubps的保单进行续期交费；
    4.需要确保支付银行开户时使用的证件类型与绑定保单时填写的证件类型一致;
    5.保单处于自动垫交状态，并且已经自动垫交了到期保费，应先补齐欠交的保费及利息，才能进行续期交费；
    6.目前银联只支持中国农业银行，中国建设银行，交通银行，光大银行，兴业银行，平安银行直接使用银联在线或无卡支付业务；中国邮政储蓄银行，中信银行，浦发银行，上海银行，北京银行需要客户开通银联在线或无卡支付业务才可以进行续期交费。
    7.目前寿险续期交费功能暂不支持使用信用卡进行支付。
    8.对于资金在途的保单会给出提示。
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（三）6大功能的设计原理和控制逻辑
       功能五：续期交费的系统控制与业务规则控制思考
　   手机版续期支持银行如下：（目前网页版可以支持使用，手机版的操作正在测试中）
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（三）6大功能的设计原理和控制逻辑
       功能五：续期交费的系统控制与业务规则控制思考
　   微信版续期支持银行如下
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（三）6大功能的设计原理和控制逻辑
       功能六：理赔报案的系统控制
　   1.选择出险人是“您本人”的，系统自动显示用户信息五要素，不允许进行修改；
    2.选择出险人是“您非本人”的，必须填写用户五要素：出险人姓名,证件类型，证件号，性别，出生日期，不能为空；（主要防止虚假报案）
    3.联系方式：系统自动带出系统绑定的手机号，如需修改可以进行修改，不能为空；
    4.出险日期必须大于出生日期，不能为空；
    5.出险原因、出险详情描述、出险人现状等信息，均不能为空；
    6.选择投保地点（省），投保地点（市）。不能为空。（根据客户选择，推送报案信息）
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（三）6大功能的设计原理和控制逻辑
       功能六：理赔报案和资料上传的业务规则控制思考
　  目前开通的理赔功能包括：在线报案、上传理赔资料，采用的是线上线下互通服务的模式，客户发出申请后，均需要公司后台跟进服务，并应在一个工作日内给予服务响应。
　　1.在线报案
    省级业务管理中心理赔二级部建立E宝帐报案管理机制，由专人每日在理赔统一作业平台“报案管理”模块查询全辖E宝帐报案信息，开展下列工作：
　　（1）报案管理。
　　（2）报案回访。
    （3）理赔提调。
     2.理赔资料上传管理
    现阶段，e宝帐渠道提交申请资料的赔案，全部提交人工审批且结案必须以纸质资料完整为前提。通过销售人员、调查人员上门收集或由客户通过邮寄方式，获取赔案完整纸质资料，原则上应避免要求客户临柜办理；
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目 录
e宝账综述
主要功能规则设计解读
配套实务规则解读
一
二
三
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（一）日清日结
    1.e宝账保全日结的重点不在于正常件的“面”而在于异常件的“点”，暂不需要逐笔核对，而应该重点关注“异常业务”；
    2.异常业务包括：业务受理后没有正常办结的中间状态业务、进入后台审核平台的业务等。省、市两级的审核人员都应关注此问题，在提取审核业务时，不能仅关注“已扫描”的业务，还需同时关注“未扫描”的待审核业务。
    3.特别是客户和销售人员反馈的异常业务，要进行逐笔跟踪，对于一定时期内较为频繁发生的异常业务（如一周出现2-3笔的情况），要对问题出现时期内该类业务进行逐笔重点核对；
    4.总部已在现有日清日结管理系统基础上，提出了新的系统配套需求，未来考虑新增“新渠道作业日清日结”模块，下设“e宝账作业日结”，支持日结操作。
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（二）虚拟操作员的设置方式
１.关于虚拟操作员的设置。对于e宝账所发生的保单服务作业，在核心系统中对应的操作员为“虚拟操作员”。
2.同一客户多张异地保单的处理方法
　　对于同一客户在不同省份投保，通过e宝账进行多保单服务时，e宝账系统将根据保单所属管理机构，回写到所属省级分公司核心系统，并体现为所属省份核心系统的虚拟操作员工号办理。
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（三）客户五要素信息变更后的处理
　　1.因e宝账用户信息与客户五要素信息进行唯一性的绑定，当客户五要素信息发生变更后，当前的系统认为变更后客户是一个“新的”客户，因此原来的e宝账用户将无法使用。

    该问题总公司正在洽集团公司的各子公司商议中，尚未解决。
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感谢支持！
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