“监管已给过一次黄灯:一季度 2.5% 比研究值高出 25BP,再过一个季度不降到 2.25% 以下,新产品直接封顶 2.0%。窗口期只剩最后 60–90 天!”
武器 | 名称 | 使用场景 & 话术 | 物料 |
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1 | 官方新闻 1 条 | 见面先让客户用自己的手机刷监管官网/新华社链接——“您自己看,国家白纸黑字” | 提前收藏 3 条权威链接,二维码打印在 A5 卡上 |
2 | 开口金句 1 句 | “100 万只差 0.5%,30 年差 47.7 万,您愿意白白送掉半套房吗?” | 印成小贴纸贴在计划书首页 |
3 | 对比表 1 张 | 现场摊开展示:100 万×2.5% vs 2.0% 30 年差距 47.7 万;40 年差距 79.7 万 | A4 铜版纸对折,左边 2.5%,右边 2.0%,红色标差额 |
4 | 报道合集 1 套 | 把 2025 年 1 月《通知》、行业协会季度研究值、官媒解读做成 3 连页,**“政策—数据—专家观点”**闭环 | 活页夹,客户翻完即签 |
【第一句】
“李总,国家金融监管总局 1 月 10 日发文,2.5% 预定利率产品进入最后窗口期,再降就是 2.0%,我第一时间想到您。【第二句】
100 万只差 0.5%,30 年收益差 47.7 万,相当于一辆奔驰 E 级。【第三句】
今晚 8 点 / 明天上午 10 点,我带上官方文件和专属测算表,10 分钟给您一个确定答案,您看哪个时间方便?”
(递上对比表)
“您现在锁定 2.5%,就是国家最后一次允许我们用复利跑赢定存。再拖 60 天,同样 100 万,30 年直接少 47.7 万。
今天签字,30 年后您多一辆奔驰;犹豫 60 天,30 年后您少一辆奔驰。
奔驰要不要,您说了算。”
(立即递笔,沉默 3 秒等客户反应)
时段 | 动作 | 对象 | 工具 |
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D1 上午 | 群发微信 + 朋友圈 | 全部存量客户 | 官方新闻链接 + 对比图 |
D1 下午 | 电话 / 面访 TOP20 高净值 | 100 万以上可投资产 | 纸质对比表 + 签字笔 |
D2 上午 | 厅堂 / 网点快闪宣讲 | 到访客户 | 易拉宝 + 现场扫码看新闻 |
D2 下午 | 老客户转介绍专场 | 买过保险的老客户 | “老客户加保 + 带朋友”双重礼 |
所有宣传必须:
① 引用官方文件标题+发布时间;
② 对比表注明“演示利率,非承诺收益”;
③ 不承诺“停售”具体日期,仅引用“监管窗口期”表述。
“窗口期不常有,2.5% 最后一次。现在开口,就是帮客户抢时间、抢收益、抢未来。”
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