“管钱理论”赋能老客户加保助我达成一天T疫情笼罩同样的市场环境仍有高手创造奇迹，明确方向，重新出发持续产生信心、热情和行动力不可思议的目标，加上正确的方法现在的奇迹就是未来的现实，受疫情影响，中小企业主面临企业危机，企业主更想手持现金流，不做轻易投资企业主态度更谨慎疫情下的开门红，达成一天T的机遇与挑战挑 战大单捷报频传、顶尖绩优伙伴票突破自身高点，反映出市场对年金险的认可，疫情让客户更加重视资产“保值”，·登门拜访，重点收集客户企业经营状况信息及对安全稳健理财的看法。同时了解金账户收支情况及余额，快速锁定成交客户··经济能力较好，·企业发展趋势向好·对大环境有所顾虑·关注家人拥有财富的安全性工具准备。

为营销提供理论依据1.数据论证客户家庭财务状况2.证明同级别客户非常认可3.理论依据、事实存在4.满足客户中长期不同的规划企业号D教育训练-凤凰商学院-技能修炼-产品通关-运用管钱理论成就百万精英1.三表：“家庭资产负债表”、“家庭收入支出表”、“家庭财务比率表”（额度200万起步）2.合同：自己的保单合同（10万10年）、大额保单合同（200万5年）3.法律法规：《保险法》、《合同法》、《新民法典》、《资管新规政策》、银行利率走势图、中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知、银行存款保险条例4.计划书。

6份计划书（短期、长期缴费；总保费额度200万起步）获取途径1.电视新闻、金融研习社公众号、金融时报2.商会群、身边行业内朋友3.相关书籍、网页、微博、身边专业人士1.最新资讯（时事热点、财经、税务、政治、法律等）2.客户行业相关资讯（生意状况）3.女性相关话题（美容、服装、子女、饮食、旅游）每年例行年末拜访，与客户共同总结一年公司发展历程及自己的收获。备注：13如何激发客户需求？家庭财务比率表，备注：17保钱比赚钱更重要逻辑：三、今年疫情，许多行业、企业深受打击，面临破产。比如餐饮、进出口行业。一年河东，一年河西。有些经营风险我们根本无法预料。结论：管控风险大于追求利益。

掌握客户金账户余额·通过三表知晓客户2020年盈利状况可观·离财务自由的健康比例有差距·运用管钱理论：1.护钱比存钱更重要；2.管钱比管心更重要；3.保钱比赚钱更重要让客户记录2020不易之年为自己和家人送上一份丰厚的礼物共计600万，销售过程中遇到了哪些难题，怎么解决这些问题和拒绝的？如何解决：坚持最初的目标不动摇，坚信客户的购买能力用身边的真是案例分享企业未知的隐形风险2021将有很多地方债到期 暴雷时间将会持续发酵 比如：永煤、工商银行，企业资金需求流动大，不想买太多，整个销售的过程中，客户有什么样的感想或理解？印象最深刻的是什么？要日积月累的交流让客户深知寿险的意义与功用，要站在客户角度 为客户解决问题的角度出发，要对客户的行与魂了解的非常透，要让客户有被尊重重视的存在感和价值感，老客户熟知寿险的意义与功用，达成一天T的奇迹，很多人觉得很难，你作为实现者。

你最想给大家什么样的建议，或者有什么感悟和大家分享？诚实至上 将心比心知识就是力量 工作就是快乐决不气馁 坚持到底 一定会成功确定目标 分解目标 达成目标不可思议的目标，加上正确的方法，在接下来的开门红大战当中你有什么目标，你的计划是什么？举办年末个人答谢会，客户是需要感恩和陪伴的帮客户策划企业年会，用自己的长处解决，帮商会策划商会年会。