三类人七张表电子档案巧管理，原行业养成的好习惯好习惯 大作用，隔一个月    三讲、工作见闻自下而上依次养成自上而下依次成交准客户追踪档案备注：8通过持续追踪 准客户达到Za等级后 此时已经有明确的成交意向 择机促成，家庭合计保费保单年检档案，备注：13保险责任图，每份保障的具体保险责任保单年检档案备注：14运用微信标签建立需求档案前期铺垫过的客户曾激发过需求的客户3.客户需求档案优点：列名单时快速找到准客户，客户出险后第一时间打电话咨询，询问车险报案电话及时解答 客户安心车辆信息档案实例，使用微信备注，备注客户地址生日节日都有“惊喜”意外的惊喜客户地址档案备注：19裂变（L）客户。

不管成交与否，至少给转介绍过名单或带人参加活动的活跃客户在裂变（L）客户当中找到转介绍中心投入更多精力客户特点：1.热情活跃，投入更多精力、经营成本，转介绍树根图档案备注：21裂变客户转介绍的新客户将进入准客户(Z)档案形成循环客户分级系统，客户处于哪个阶段，促成或持续经营客户家庭保单信息，风险覆盖、风险对冲能力，客户及客户家人的生日信息 按月归类，客户车险信息 险种 公司 ，客户地址客户保障缺口 客户保障需求，客户转介绍能力更新频次：每月更新，档案回顾备注：23每月的拜访名单与经营计划的制定，会参考这些档案档案实际工作应用备注：24课程纲要一、好习惯大作用二、e化分级客户档案系统三、感悟与目标备注：25我的感悟根据客户不同的阶段为客户设立不同的档案，根据档案的内容经营客户促进加保与转介绍，备注：26我的目标4月达成IDA下半年入围MDRT。