制订了这样一款××保险产品计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……关键词：现状  需求  保障，第三步：介绍保单的构成及内容目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单。关键句：××先生（女士），这是您的保单，里面包括保险单正本、条款、利益表和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果有问题可以与我或者公司客服电话xx进行联系。关键词： 保单内容  阅读  xx目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同…第二部分是这份保单所提供的保障…第三部分是如何申请领取保险金…第四部分是保险费的交纳…此外。

这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的15天内可申请全额退保，这15天称为犹豫期……关键词 : 人性化  犹豫期 条款第四步：详细解释保单条款，犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款，影响投保人合法权益的有关条款，我们要解释条款的内容包括，犹豫期客户自签收保单之日次日起的15天内可申请全额退保，这15天称为犹豫期，主险为一年期的险种没有犹豫期，影响投保人决定投保与否的有关条款，保险责任，保险金额保险费，保单贷款保障成本保单帐户价值，影响投保人合法权益的其他条款，受益人指定和变更，保险事故通知首期后分期保险费支付宽限期及合同效力终止，目的 ： 再次确认，包括保单内容、电子回执及回访事项。

键句：××先生（女士），不知道对于这款保险产品计划您还有什么不清楚的地方？上次同时，您也进行了电话回访的预约。关键词：清楚   回执  回访第五步：再次确认保单内容、电子回执及预约回访，任何售后服务都是很重要的内容，关系到我们的业务品质，一定不能忽视！客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成； 收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“xx”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访。

提醒客户在阅读保单并签收后的1-3天公司有专人会就保单内容进行电话回访；如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给回访人员，由回访人员在系统中录入预约的回访时间，全国统一电话中心将在预约时间点回访客户；如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。业务人员如何配合电话回访工作，目的：获得源源不断的转介绍名单，关键句：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友。

麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险需求分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……关键词：保险需求分析，第六步：要求转介绍。