线上巡访技巧篇，备注：尊敬的领导，优秀的伙伴们，大家好，很高兴今天和大家一同分享这一期的线上课程-线上巡访技巧篇，大家都知道，这次的疫情让很多东西都转到了线上。但很多伙伴不知道如何通过线上和理财经理进行有效的沟通，针对这个情况采访了几位优秀的经理，总结了他们成功的线上巡访经验，给大家带来这次的培训线上巡访技巧篇，也感谢这几位经理对于本次培训的无私支持。本次培训时间不长，但干货很多，请大家用心聆听。备注：现在我们面临的市场现状是，客户的理财需求一直都有、每年开门红时满期客户最多、银行也有业务压力、银行的理财经理一直在线上办公。而在这种形势下，线上巡访无疑是目前加深与理财经理信任度和粘度最有效的方法。

备注：说到营销，客户经营一定是其中非常重要的一环。而对于我们来说，我们每天面对好服务的银行理财经理就是我们的客户。如何做好线上的“客户经营”，今天我们这堂课程就给大家带来一些技巧。备注：首先我们要做的就是明确和理财经理的关系，真诚地告诉理财经理我们和他们是合作共赢的伙伴关系，我们和他们是互相支持、互惠互利的，用行动树立好自己专业的伙伴形象。不要先要求理财经理帮我做什么，而是要先告诉理财经理。

备注：不要先要求理财经理帮我做什么，而是要先告诉理财经理我能为你带来什么。作为一名专业的客户经理，我可以提供产品销售支持、专业保险知识支持、产品售后服务支持、精神鼓励支持，通过这些全方位的支持，通过我们的支持，理财经理开单可以获得收入的提升、客户的信任、领导的认可，在这个合作的过程中自然而然就产生了业绩。你是喜欢有温度的聊天，还是每天收到冷冰冰的产品彩页、宣传话术和业绩追踪？

备注：第二点，通过朋友圈和理财经理做朋友。怎么真的和理财经理成为朋友呢？这里先抛出一个问题，我们一起换位思考下，如果你是理财经理，你是喜欢有温度的聊天，还是每天收到冷冰冰的产品彩页、宣传话术和业绩追踪？关注理财经理的朋友圈，可以看到很多东西，更可以获得很多聊天的谈资，每天的问候保持热度必不可少，但是找对了点的聊天才是有效的沟通，更能拉近人与人之间的距离，获得理财经理的信任，刷出存在感不是每次沟通都要谈工作。备注：其实通过一个人的微信朋友圈可以得到很多有用的信息，有的理财经理喜欢美食、有的喜欢旅游或者有的喜欢晒孩子，这就给我们提供了很多谈资。

不是每次聊天都要谈工作，聊到理财经理的心里才能真正拉近距离，获得理财经理的信任，刷出存在感。TIP2：通过朋友圈和理财经理做朋友，成为理财经理朋友圈里的NO.1客户经理，有客户的时候第一个想到的才是你。备注：用心换真心，那么多公司的客户经理，为什么要和你做朋友呢？就是因为我们用心了，只有成为理财经理朋友圈里的NO.1客户经理，他有客户的时候第一个想到的才是你。备注：8TIP3：及时的支持很重要，我们是理财经理最坚实的后盾，客户提出产品问题时——技术支持，客户犹豫拒绝时——用心鼓励，在签单前，客户犹豫时，理财经理感到忐忑。支持鼓励：没关系的，如果客户有什么疑问，我这边都可以解答。