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家庭保单销售家庭保险规划精准获客之单身人士特征需求规划方法案例解析上23页.pptx

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精准获客之单身人士(上),家庭保单销售家庭保险规划,此阶段的特征是经济,开始独立,储蓄较少、花销较大,虽然赡养,父母的压力不大,但是未来几年面临成家、育儿等方面的问题单身人士的特征(三类),刚步入社会的年轻人,传统意义上不拒绝婚姻,并积极准备要有二人世界的人。没有财产,正在打拼积累个人财产倾向终身单身,在社会上打拼多年,事业稳定,有一定的财产积累有过婚姻,有孩子又处于单身状态的单身人士的特征,刚步入社会的年轻人,传统意义上的不拒绝婚姻,并积极准备要有二人世界的人,积极活跃的交际圈。

一定深度与广度的社交圈,有价值观相投的朋友以及事业上有所指引的伙伴,健康的身体,良好的生活习惯和健康的身体,是确保充沛精力及幸福生活的前提,蒸蒸日上的事业,一份前景可期的工作或事业,能为幸福生活提供稳定且呈增长趋势的收入,意外或者疾病身故,不能承担赡养责任,初入社会对各式投资,理财产品缺少甄别判,断能力,盲目追求高收益投资,造成财产单身期存在的风险,年轻单身时期,收入主要来源是工资性收入,依靠“人赚钱”一旦罹患重疾,不仅承担高额医疗费用,还造成事业和收入中断。

婚前是准备,规划婚前个人财产的重要时期,一次不合适的婚姻可能造成大额财产损失保险规划方法,单身风险管理规划方法与要点向客户沟通财务情况,了解并梳理财务需求,帮助客户,明确财务目标,强调自我价值提升的重要性,应该包含收入能力的提升及理财规划与职业发展协调,单身最大的安全感,在于自我创造被动,收入,甚至强制储蓄能够为单身留住,主动收入,明确财务目标,强调自我价值,提倡储蓄思维,备注:12。明确财务目标,了解信息:是否需要偿还教育贷款,现阶段收入、资产情况,注重学习投资、确保书籍购买、培训费用预算,全面职业发展收入与金融资产的协调配置,对家里人安抚的提前妥当安排,建立安全感:被动收入的可持续性提倡储蓄思维,确保结余,缩减冗余开支,养成月月结余的习惯,尽早培养能够为自己。

创造被动收入,资产配置理念:固定收益类、权益类投资,提高总回报率在中国购房需求往往与婚姻缔结相关,有无适婚对象,男女之间感情是否稳定等信息十分关键,当然也要了解客户是否认为买房是结婚的前提买车、教育深造也都是常见大项支出,取决于客户的生活、学习、个人职业成长的规划对于有一定财产的单身,还要考虑婚前的资产保全措财务规划的重要意义是安排合理的时间实现,这样的项目具有刚性,不允许失败。

因此需要分解目标,细化阶段目标,根据实现时间倒推出计划安排明细,除了固定的伙食、交通、娱,乐、购物、记得预留朋友交际、自我学习,基本上最大项的周期性支出,提前做好周期性的现金流以及一定的备用,合理安排日常开支,缩减冗余消费,确保周期性支出,利用信用卡和货币基金等工具实现支出的递延,获得少量的投资收益投资工具选择及组 根据本金规模及风险偏好,结合财务目标,选择不同的投资工具与理财产品,金融产品收益与劳动性主动收入相互协调,构成总收入增长,模式资产配置模型:权益类品种+固收类品种人生大目标的达成。

将积累的财产进行合理投资,助力达成人生重要目标做好日常的收支管理,积少对冲人生风险,保障人生目标逐步达成,风险管理是财务规划的支撑,保险转移,非保险转移,很多人不买保险,认为风险发生概率很小。不买保险就是选择风险自留。疾病和意外造成的损失程度自己。


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