电话约访的步骤，约访前：准备充分，1、列名单（缘故）：第一天晚上会列出第二天要电话约访的名单，养成随时随地收集名单的习惯，并随时记录（逛街遇到的熟人、曾经要好但是许久不见的同学，晚上睡觉时突然想到的人，也会立刻起来记录，避免忘记），2、分析名单：家庭经济情况、是否说了算、家庭成员情况等，3、准备工具：纸、笔，准备随时做好客户情况记录，约访中：把握细节，1、选择合适的时间：上午：10点-11点（大早会结束后），客户一般处理完工作，既不耽误客户工作，如果合适，还可以约客户吃饭，下午：3点-4点，客户一般午休完毕，不会耽误客户休息，还可以约客户吃晚饭。

要注意通话主要内容，切忌聊太多：关心、问候，然后告诉客户我做保险了，看客户的反应，通过看客户的反应决定接下来谈话的内容：1）如果客户表现对保险比较反感，会简单告诉客户自己为什么做保险，以后有机会再聊；2）如果客户表现对保险比较感兴趣，会和客户约定见面时间和地点，3、随时做好记录：整个过程关注客户说话的语气和内容，随时做好记录，从而筛选出准客户，所有的客户都要进行记录，以便后续继续经营和追踪，我：姐姐，你好，最近怎么样？忙什么呢？很长时间没见了，挺想你的！（想引起客户询问自己的情况，从而告诉客户自己在保险公司上班了）

客户：哪忙什么，你忙什么的呀？我：姐姐，我上保险公司上班了！（通过告诉对方自己在保险公司上班看对方的反应）客户：干那个干嘛，保险怪难干的，老公养不起你了，还去干保险？我：姐姐，我现在在家里照顾孩子，时间挺充裕的，我也想去保险公司学点东西，多学点东西没什么坏处，客户：你说的也有一定道理！我：姐姐，我通过这一段时间学习，学了公司新上市的一款登载在人民日报上的产品，非常好，我给孩子也买了一份，你看你下午有时间吗，咱俩见个面聊聊？ 此时，客户会出现两种反应：1、客户感兴趣，直接约定见面时间和地点：客户：行，要不就明天吧，找个时间咱聊聊！我：明天下午3点还是4点合适？我去你办公室还是你家里？（一定要二择一）2、客户比较反感，结束交谈，下次再约访，客户：我还有房贷，等着用钱，回头再说吧！（客户直接拒绝）我：行，过段时间再说！回头带孩子咱一起出来聚聚！过几天我再跟你联系！（一定留下下一次约访的机会）

持续凤凰的方法---电话约访，约访后：注意总结，电话约访后，总结至关重要：把今天所有电话约访的情况做整理记录，对客户进行分类记录，准客户：约定见面的客户，根据客户的情况做好计划书，按照约定时间和地点准时见面；拒绝客户：记录拒绝的原因，寻找下次约访见面的机会给新人凤凰的几点建议：1、电话约访是块试金石，目的是筛选客户和邀约见面，而不是签单！2、电话约访前一定要列名单，养成随时随地收集名单和记工作日志的习惯！3、电话约访缘故客户最容易开口，约访成功的机会也最大!4、要坚持出勤学习，不然遇到客户提问不知道怎么回答！5、要有耐挫力，客户签单正常，拒绝也正常！持续凤凰的收获—助力持续晋升，中支凤凰表彰，分公司开门红凤凰表彰，总公司凤凰表彰。