你好，请问您是XX老师吗？我是**保险的客户经理**，今天专程给您致电，是有一个好消息通知您，为庆祝司庆，阳光特别推出了一款年交1万，每年固定返还4000元年金，最高医疗赔付可达20万的好产品，一揽子解决孩子一生教育成长和医疗问题。希望这个好消息能够对您有帮助！

面谈步骤一：切入保险，1、开门见山，自我介绍+寒暄，你好，王哥，我是**保险的高级理财规划师**（递送名片），2、以保单年检的方式搜集客户资料，王哥，为了更好地规划家庭保障责任，为您提供最适合的保障计划，我们在沟通之前，请您先介绍一下你们一家的已有保障情况。保险没有最好的，只有最适合的。举例子：买衣服/家电（空调、电冰箱）。

突出自己的专业，再次包装自己，王哥，我做了五年的保险了，主要就是从事少儿市场与医疗市场，在你看来，保险很复杂，分为很多种，其实在我看来，保险就分为两种，保人保财。少儿保险问题有两个，一是孩子一生的医疗报销问题，二是孩子的教育金的合理安排问题。