真诚服务，赢得客户，专业致胜，轻松易行，观念，保单到期提醒，保单体检，提供保障建议，转介绍，促成，步骤，保单到期提醒，1.1锁定目标客户，提前一周电话提醒客户存保费，1.2询问客户存费帐户有无变化，如果有即时变更，1.3转帐成功后，打印发票，1.4递送发票，寻求见面机会，1.5提出做保单整理体检。

步骤/方法，保单体检，2.1、保单信息核对（身份证，电话，住址……变更），2.2、检查受益人指定情况，告知受益人指定的重要性，2.3、保单利益再详解，告知客户如何理赔，赔多少；怎样领钱，领多少，灌输保险观念并填写家庭保障整理表，2.4、再次运用整理表讲解保险保障及满期利益，引发客户兴趣，取得客户认同。

提供保障建议，3.1、根据保单家庭保障情况，寻找保障缺口，激发客户需求，3.2、根据保障缺口设计建议书，3.3、从意外、医疗、子教、养老理财入手，逐步推进，3.4、为没有保障的家庭成员优先设计，3.5、为家庭重要经济支柱成员全面设计，方法/步骤促成，4.1、详细讲解计划书及时促成，4.2、客户犹豫时，就讲一些打通观念的小故事，4.3、如果促成不成功就邀约公司会销，4.4、会销借礼再次促成。