使用流程1.总体保单信息一览表投保日期、险种名称、保险金额、期交保费交费期限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保险金额：明确各项保障身价2.成员保障分类表投保人：明确最大权益人主、附险明细：让每个成员都了解自己所拥有险种保险类型：明确已拥有保障，为下一步找缺口打基础3.个人保障明细表个人独立保障档案——明确自身所拥有保障类型、保障额度 以此表来挖掘保障缺口，客户认可度较高一、保单检视三张表介绍二、借助三张表找准客户需求三、根据具体需求引导客户加保保单检视表使用流程1.信息一览表汇总所属保单使用方法：根据保单投保日期、交费日期，交费金额按顺序简单罗列使用目的：现在客户家庭保单数量较多，按最基本信息整理在此表中，方便客户与保险代理人查阅，保证按时交费注意事项：只是单纯为客户服务。

2.保障分类表明晰所有保障使用方法：以一个团体或一个家庭为单位整理所有保障使用目的：使企业主或一家之主明确各成员所拥有险种、保障类别及保险额度注意事项：保障类型划分出来即可，不提缺口3.保障明细表指出保障缺口使用方法：以个人为单位，准确填写个人投保信息，并手写出个人合计保险责任及保障额度使用目的：更细化每个成员的保障，直接指出保障缺口，为进一步沟通奠定基础注意事项：在多个缺口中，首先沟通最亟待解决的问题（依据客户情况而定）。