队伍建设举措与成效
3、关注留存
（1）甄选关
（2）技能提升留住现有人员
（3）新育营留住新进人员
（4）衔接教育强化新人留存
（5）主管及增员人的陪访
（6）基本法
队伍建设举措与成效
客户经理队伍：
1、走精兵之路，适度增员
2、关注技能（自营、网点经营）
3、项目通关
4、主管进网点实战陪访

队伍建设举措与成效
1、塔基：
客户经理网点服务，流量客户销售
两人1组开3-5人微沙，平均2天一场，邀约卡余额2-5万，资产5-10万的客户
2、塔中：
以网点为单位，召开10-15人的网沙每周2场，邀约卡余额5-10万，资产20-30万的客户
3、塔尖：
以区级支行为单位，每月召开2场30-50人的说明会，邀约卡余额10-20，资产50-100万的客户
经营单位参加市级行发布会平台，邀约卡余额10-20，资产50-100万的客户
金字塔常态销售
“常青藤”项目－－金字塔销售模式
定位：重点推进的项目
1、推进第一层（分析原因，充分准备，打必胜仗，二季度以来建行、工行、中行高端项目运作）
2、制订项目计划（重点做实第二层：**、**运作成效明显，运作频次、签单保费、运作效果有所提升，追踪支公司每周运作2场、第三层：抓支公司责任人、抓计划实施，常态化推进）
3、落实项目追踪
附加专项考核－客户经理新511
4、树立要经营好网点客户，必先经营好网点人员的意识
邀请网点重点人员参与公司平台运作等
金字塔常态销售
23
重点开拓：

 
1、对象：**银行、交通银行、**商行
2、特点：有意愿无技能
3、内部培训（产品、客户经营、平台等）
4、网点沙龙（全员参与）

中小银行合作
搭平台、建平台、用平台。
1、搭平台（市公司搭建平台，经营单位紧跟平台）
2、建平台
经营单位每周不低于2场支持平台，鼓励以团队为单位的职场小说会平台
3、用平台
将平台参与率作为追踪的重点，重点关注零参与人员

理财团队三会覆盖
客户分层经营
1、经营的前提是积累（拥抱健康，约惠**，关注少儿）
2、经营的目的是开拓（客户养育计划、市县平台、职场小说会）
3、经营的方式是分层
（1）自营（高端、中端、低端）
（2）网点（银行人员，银行客户）
4、经营的保证是技能
（1）讲说会的通关（主管－准主管－销售精英——全员）
（2）客户经营的通关（自营：面谈－讲解－疑义处理－促成。平台：邀约－促成－回收）
客户分层经营
26
新客户获取：

 
★柜面流量客户；
★“未来之星”少儿才艺、客服绘画活动等获客；
★老客户转介绍；
★客户养育计划。

客户分层经营
老客户维护：
★保单基础服务；
★子婚险、学平险客户服务；
★客户生日、节日祝福；
★6.16客户服务节开展活动。

中高端客户服务：
★保单附加服务；
★渠道VIP客户俱乐部；
★中高端客户发布会；
★保单利益升级、转保服务等。

目
录
28
业务：

 
★二季度完成年度期交目标的70%，5月完成全年的60%；
★趸交业务能快则快，尽早完成；
★期交业务追踪序时进度；
★10年期、短险、转保。

工作目标
29
队伍：

 
★客户经理新增32人，达成二季度持证人力目标；
★保险规划师达成年度持证人力目标；
★4月以来已增员105人（规划师91人，客户经理14人）5月已进行代考培训（第一批38人）；抓住时机，继续大力增员；
★客户经理技能提升培训；
★保险规划师新基本法路演。

工作目标
30
思想统一：

 
★思想意识再统一，大格局、大发展、放长眼光；
★超常规发展、倍增发展；
★克服“浮”、“躁”思想；
★大干快上、能快则快。

工作规划
31
业务发展：

 
★按照月度工作行事历逐一落实；
★项目继续推进：中行（3场）、工行（2场）、农行（4场）、支行积极推进；
★渠道合作网点开单追踪（金字塔常态销售）；
★渠道网沙正常运作；
★中小银行合作突破；
★新“瑞鑫”产品发布会；
★二季度、年度各项方案追踪；
★营业单位调研督导（全预算）。

工作规划
32
队伍建设：

 
★新增、持证人员达标；
★保险规划师团队三会覆盖（市公司高端说明会、经营单位产说会、团队小说会）；
★各类培训（代资考、技能提升），重点关注客户经理单兵作战能力、经营网点能力、项目运作能力、同业引进等；
★保险规划师队伍质态提升。

工作规划
33
客户养育：

 
★借助“未来之星”少儿才艺大赛海选活动，积极获客；
★客户养育计划跟进、确保支持落地；
★子婚险、学平险客户资源利用与开发；
★渠道VIP客户俱乐部实施；
★客户生日、节假日祝福。

工作规划
**杯“未来之星”**省少儿才艺大赛（****银保专场）大获成功
5月9日上午，**杯“未来之星”**省少儿才艺大赛****银保专场—首场海选活动在市分公司15楼隆重举行，**凤凰**站总经理郁总出席了本次海选活动。
活动现场吸引了近40名少儿前来参赛，节目涵盖舞蹈、独唱、表演、英语等，参赛选手认真准备，在舞台上尽情展示了自己的才艺，表演了丰富多样、精彩纷呈的节目。
本周起，**、**、**、**等经营单位将独立运作海选活动，拉开参赛大幕，市、县上下联动、同频共振，打造完美舞台，通向璀璨未来！此次活动为树立公司社会形象，打造品牌效应，培育潜在客户，提升客户粘度和客户来源起到了推进作用，活动将聚集更针对品牌的客户群体，吸引年轻客户，巩固现有客户，夯实铁杆客户，实现三赢，预祝未来每场海选活动取得圆满成功！
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基础管理：

 
★主管开单时间、全员举绩时间；
★管理人员业务分析会、主管月度例会、全员视频夕会、代资考培训、客户经理技能提升培训等；
★销售人员活动量追踪；
★日常业务追踪、通报、督导；
★年度职能指标考核追踪。

工作规划
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依法合规：

 
★持续做好“两个加强 两个遏制”相关工作，防范风险；
★建立与渠道有效的沟通机制，定期沟通业务动态，确保信息及时通畅 ；
★进一步规范销售人员行为管理，《银行保险合规制度汇编》已发放到每一个管理人员和销售人员手中，集中学习与个人自学，增强各级人员的合规知识储备；
★加强新单质量追踪和考核，关注业务质量、电话回访、客户签名等，提升银保业务的承保质量。
★强化职场培训。通过晨夕会宣讲、案例分析等，提高识别风险与防范风险的能力。