一季度借助各类开门红方案，各项主要指标完成情况与自身过去相比较好。完成率方面：主要指标完成率均超序时，其中长险标保及长险新单完成率超50%（银保鑫丰A超预算完成200万不计入保费总量）；个险渠道短险保费两项指标均未达序时；银保渠道短险未达离时；同比方面：除短险保费外其余主要指标同比增长均在38%以上；个短险、团短险同比增幅低于10%；完成率排名方面，除个销团指标完成率排名前三外，其余主要指标排名均靠后；个险个销团、银保10年期及以上险种完成率排名前三；银保首年期交及短险完成率前六。业务发展形势和压力相当严峻。
一、全市系统保费收入预算执行情况 3-2  
    2015年一季度总保费10.83亿（含柜面直销趸交2510.33万、期交180.58万、短险17.14万，共计2708.05万），同比增幅25.06%，其中趸交保费同比增幅58.28%，首年期交同比增幅40.74%。但续期保费和短险保费呈个位数增长，分别为8.26%、7.21%.效益型险种同比增幅较低，对公司整体费用的拉动优势已弱化。
业务总规模增幅缓慢
业务结构有待优化
   2015年业务结构亟待进一步优化，效益型险种占总保费比均较去年同期出现负增长：首年期交占长险首年比重较2014年同期下降2.69%；其中10年期占首年期交占比较去年同期下降-0.08%；续期保费占总保费比较去年同期下降7.73%；短险保费占总保费比较去年同期下降0.85%。
一、全市系统保费收入预算执行情况 3-3  
    一季度开门红期间，**厚积薄发、一鸣惊人，超额完成了所有指标；**完成了除非个销团以外的其他预算指标；长险标保仅**未完成预算；长险新单**、营业部完成率95%以上，**、**、**完成率低于95%未得分；首年期交**未完成预算；10年期及以上期交仅营销部未完成预算；个销团**、**、**、**、营业部、营销部完成率低于95%未得分，非个险团仅**、营销部完成预算，**、**完成率95%以上，其余均低于95%未得分。
四、投入产出分析-个险 3-1-1
    五年期各单位可用费用率13*43%=5.59%，从方案奖励看，大部分单位均控制在可用费用率，除**略高外，其余均在2%左右（此为自定方案，不包括市公司方案投入），
四、投入产出分析-个险 3-1-2
    10年期及以上期交各单位可用费用率15*43%=6.45%，从方案奖励看，大部分单位均控制在可用费用率，**、营销部、**略高（此为自定方案，不包括市公司方案投入）。企划方案投入已逐步趋于正常。
四、投入产出分析-个险 3-1-3
   个短险方案奖励差异化较大，**、**、**相对投入较大，一季度**、**个短险赔付率低于38%，54%-赔付率有一定费用空间，**因业务员春节福利与短险挂钩，一方面带动了保费量的增长,同比增幅达25.29%；另一方面企划兑现也相对较高。其余单位均控制在4.5%左右。
四、投入产出分析-团险 3-2
    各公司市场环境不一，同业竞争差异大，支付水平和标准也不尽相同。团险渠道手续费+佣金比例支出相对较高的为**、**、**。**最低。

四、投入产出分析-银保3-3
   全市银保平均直销成本率12.06%，各单位平均可用费用率6.81%*55%=3.75%，合计可用15.81%。营业部、**、**相对较高，全市平均在13-14%之间。**相对较低。
    2015年全市新单创费同比增长13.46%，人均薪酬同比增长分别为19.77%（含柜销）和15.52%（剔除柜销），分别高于新单创费同比增长6.31%和2.06%。**、**、**、**受短险保费规模、赔付率及险种结构影响，创费同比负增长。**受2014年末2A冲刺、季度对标方案、14年创费回算等影响人均同比低于新单创费同比，**、营销部因发放节奏影响低于创费同比增幅，其余所有单位人均同比均高于新单创费同比。
五、员工薪酬分析（含客服）
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目 录
需要关注的几个问题和相关建议
  2015年一季度全市系统的经营情况，需要重点关注以下几个方面
多项指标低于全省平均进度，发展速度亟待提高
队伍指标、专项指标持续发展能力需进一步提升
关注续收率，提升续期收费水平
关注隐性开支，提升成本意识
一、指标低于全省平均增幅，发展速度亟待提高
  六项关键性指标除个销团完在率、同比均高于全省平均水平外，其余五项指标完成率、同比均低于全省平均水平，且大多低于两位数。
    从分渠道看，个险渠道指标完成情况与主要指标完成情况类似；银保渠道首年期交、十年期完成率、同比增幅均高于全省平均，标保及长险首年同比高于全省平均；团险渠道两项指标均低于全省平均水平。发展缓慢、压力巨大。
二、队伍指标、专项指标持续发展能力需进一步提升
   1、队伍指标考核权重（19%）加大，将会成为各单位年末考核的软肋。
    业务权重下降，业务发展势头与自身过往相比取得一定进步，各单位年末完成各项指标已无悬念；队伍、尤其是个险队伍是公司长远发展的基石、核心竞争力，没有队伍的业务终将只是暂时。月均持证人力、季均有效人力、月均举绩人力如实反映了队伍质态的好坏，队伍指标得分也终将成为影响各单位年末绩效考核能否进3A和位次排名的重要因素。
    2、市场竞争优势弱化，市场主体地位动摇
    三大销售渠道与同业竞争优势逐渐弱化，部分单位核心渠道关键指标甚至被赶超；市场份额逐年下降，市场主体地位已被动摇。“不看目标看市场”日显重要。“快于全省”“强于对手”应成为全市系统共同的发展目标和诉求。

三、关注续收率，提升续期收费水平
     一季度与去年同期相比，个险续收率下降0.16%，影响整体费用4.75万；银保续收率下降14.69%，影响整体费用10.61万。个险93%（0）-95%（60）-97%（120）插值计算，银保88%（0）-92%（60）-96%（120）插值，各单位续收率得分、经营绩效得分差异均较大(最高分与最低分相差7.2分）。依据2015年预算政策，仅**、**、营销部个短险获得续收率挂钩费用奖励，其余均被扣减费用，其中**个险、****银保扣减费用达10万元以上。应引起高度关注！
 四、关注隐性开支，提升成本意识-费用支出
    业务拓展及办公行政费用（差旅、会议、公杂、招待、宣传、车船使用费、银行结算费）相对提升。个险渠道营销部、**、**万元标保费用支出相对较高；团险渠道**、**、**相对较高；银保渠道**、**、**万元标保相对较高。虽未剔除部分2014年未结费用的列支因素影响，但费用列支的真实性及必要性有待进一步考证。“两加强两逷制”工作贯穿全年，杜绝变通、虚列费用，确保每笔费用列支真实。请各位一把手加大费用管控，切不可为了企划方案推动点的降低， 从费用变通列支其他方案或手续费；也请各渠道分管总审核每笔费用的必要性和真实性（未结费用清单显示杂支过多）。
 四、关注隐性开支，提升成本意识-银行结算费
    2015年一季度银行结算费27.25万元,同比增幅38.4%。受平台频率等因素影响，除**个险、**个险同比负增长外，其余单位均不同程度增长。还请各位领导加大宣导，一方面成本管控的需求，另一方面也是合规经营的要求。省公司开展资金专项治理工作，人行和保监会也同样对业务人员代刷卡有明确的考核管理要求，市公司也将配套相应方案，严禁公司员工和业务人员代客户刷卡。