2025个险渠道目标达成情况与八大举措发展工作规划

2024年，个险渠道在公司党委和总经理室的指导下，在总公司各部门和各分公司的支持下，通过全体同仁的共同努力，取得了显著成效。个险“远航计划”迈出了坚实的一步，净增人力达成率106%，期缴标保接近达成目标，新人三个月活动率达到44%，25个月继续率超额完成。然而，13个月继续率与行业标杆仍有差距，队伍质量亟待提升。2025年，个险渠道将围绕“守正创新、量质并举”的核心方向，通过八大举措夯实基础、补齐短板，推动人力、保费、活动率和继续率等关键指标的全面提升。

一、2024年工作回顾与成效

2024年，个险渠道在人力发展、平台创新和业务推动方面取得了初步成效。净增人力目标超额完成，期缴标保达成率95%，新人三个月活动率达到44%，25个月继续率表现优异。通过体验官平台、权益会平台和季度双游等创新模式，个险渠道在增员、销售和晋升方面形成了独特的生产线。此外，干部招募和新兵训练营为团队注入了新的活力。然而，部分机构在继续率、外引主管定级和新人训练营落实方面存在不足，需在2025年重点改进。

二、2025年工作目标与路径

2025年，个险渠道设定了明确的目标：净增人力1万人，期缴标保4亿元，月度出勤率50%，全员活动率40%，新人活动率30%，13个月和25个月继续率均达到90%。为实现这些目标，个险渠道规划了三大路径：

1. 人力路径：通过内升外引扩充架构，主管数量净增1017人，总人力达到2万人。

2. 业务路径：通过平台升级提升人效，权益发布会成交率目标提升至15%，人效比从1:3提升至1:4。

3. 质量路径：通过培训牵引和产品助力，提升活动率、继续率和出勤率。

三、八大举措详解

举措一：机构管理

实行机构分级管理，按照人力规模将机构分为优秀、标准、合格和待改善四个等级，配套硬件升级和资源倾斜。加强内勤干部管理，通过培训、考核和同业交流提升干部能力。支持省会本部和中心城市发展，通过高产能配置和高佣金政策吸引优质人才。

举措二：增员平台

内增方面，推出体验官发布会2.0，通过权益升级和专属产品提升增员效果。外引方面，持续推进创业经理人班，总分联动举办创业经理人班，吸引外部优秀人才。2025年计划外引上岗4500人，为团队架构扩充提供支持。

举措三：销售平台

权益发布会优化升级，目标成交率提升至20%。通过流程优化和基础培训，提升新人、主管、讲师和内勤的协同效率。推出社区权益平台，针对中高端客户以养老社区观摩为载体推动社区件销售。搭建完善的产品体系，开发分红险、获客产品等，匹配销售资格管理，提升队伍专业能力。

举措四：培训提效

新人岗前班和顾问训练营严格执行“5+2”操作模式，推动新人100%上岗和开单。主管培训聚焦晋升，通过师徒同游和晋升游学提升团队经营能力。扩大讲师队伍，强化师资力量，通过比赛和评估体系提升讲师授课水平。

举措五：会议经营

固化“五级八类”会议体系，明确各类会议的主题、频次和内容。通过规划会、分析会、检视会等会议，统一思想、解决问题，提升会议效率与经营水平。总分公司明确月度、季度会议节奏，确保各项工作有序推进。

举措六：荣誉引领

设置多层级荣誉体系，包括今日之星、十强争霸赛、高峰会等，树立标杆，形成“你追我赶”的氛围。通过荣誉引领，激发团队积极性，推动人力与业务目标达成。

举措七：合规经营

严守合规底线，从事前指引、事中监测到事后整改，全面加强合规管理。重点管控费用套利、自互保件占比和代理人学历真实性等指标。通过专人追、重点抓和强化管，提升13个月和25个月继续率。

举措八：创新开拓

组建干部团，吸引老干部加入，开启再创业之路。通过社区经营入驻社区，发展代言人，响应居民保险需求。医康养联盟借助产业链资源，共享合作，促进保险销售转化。

四、总结

2025年，个险渠道将以八大举措为核心，通过机构管理、增员平台、销售平台、培训提效、会议经营、荣誉引领、合规经营和创新开拓，全面提升队伍质量和经营效率。在“守正创新、量质并举”的方向指引下，个险渠道将推动人力发展与业务目标达成，为实现十年“远航计划”奠定坚实基础。