保险金信托营销逻辑，长子万洪建攻击公司财务被免职，长子万洪建自爆被免职的内幕，万隆辞任行政总裁，次子当选董事兼，副主席，长子万洪建深夜发长文爆料父亲万隆，的多宗罪状。客户画像-家族财富传承型万隆（1940年）万洲国际董事局主席、双汇发展创始人客户画像-家族财富传承型，客户画像-债务风险高发型客户画像-婚姻风险防范型，图片来源：百度图片，纳斯达克上市前夕，土豆创始人王微前妻杨蕾起诉重新分配财产，土豆股权被冻结，上市搁置，错失良机，损失约20亿美元。邓文迪与默克多离婚，只拿到了少量的金融资产和北京纽约的两处房产，因默克多的婚前协议和家族信托隔离的婚变的风险。客户画像-公益慈善捐赠型，身后一次性捐赠，生前定向捐赠何通过保险金信托来做慈善呢？2016年，第一个选择保险金信托的自闭症孩子家长。2020年，国内首个保险金信托+定向慈善捐赠的信托服务2016年购买的这份保险金信托，通过信托保管资产并实现保值增值，并通过分次给付的方式为孩子的未来提供基本的生活所需，客户的孩子是唯一受益人。客户与信托公司签订了补充协议，通过个性化的信托条款和服务设置，在委托人进行资金追加后，实现了每年定额分配捐赠，用于促进心智障碍人士监护监督体系的建立，以及在受益人身故后一次性定向捐赠给深圳壹基金公益基金会。为什么要做KYCKYC的意义：有助于提高工作效率，集中式管理；有助于研发客群统一标准化的销售话术；有助于发掘客户的特性和风险属性；发展出专属的方法以符合该分群的需求；有助于组织同类别的客户活动；有助于实现不同的销售活动目标 ；经筛选过的客户，营销更容易达成；有助于减低被客户拒绝的困扰。

1、提高销售成功率；2、降低工作时间精力成本；3、提升客户体验感受和销售岗位自信。

客户深度KYC测评表，填写黄色区域的客户信息，自动显示风险评分。分数越高，风险越大。建好客户档案，规划好拜访计划，登记好拜访记录，逐渐完善客户档案，最终形成一份越来月详细的KYC，进而在客户评分或者“直通家办”面谈客户时，顺理成章打出深度KYC测评表。客户分析-KYC 1客户分析的风险偏好：（保守、稳健、平衡、成长、进取）？ 客户性格：1、独立程度分析：顺从型OR独立型？2、理性程度分析：理智型OR情绪型？3、交流意愿分析：外向型OR内向型？婚姻与家庭情况婚姻：已婚/再婚/离异/单身？已婚家庭：家庭成员年龄、职业与爱好？是否购买过保险产品？（购买过的类型，公司？保费，保额？2、名下企业与经营情况描述？3、企业与家庭资产预估？客户最担心的问题？健康与养老/企业经营风险隔离/长期现金流规划/本人婚姻风险/子女婚姻风险/资产传承已经完成的营销沟通情况描述？本人的推荐计划？评估客户的购买意愿与能力？ 兴趣爱好？1、喜欢的人（名人）？2、日常兴趣爱好？体育/娱乐/休闲方式/宗教信仰等，客户分析-KYC 2

客户分析-调查问卷，客户CRM建档建立高客电子档案的原则：不要考虑能否完整掌握客户所有信息，营销过程就是客户档案不断完善的过程；不要讨论能否直接（直面客户）要到客户信息，只有开始建档，才有不断丰富和完善信息的诉求