保单整理1如何拿到客户的保单2为何要做保单整理3如何做有效的保单整理4保单整理后如何加保与转介绍对业务员的好处1专业化的体现。2是一种专业化的主顾开拓方式。对象：够买过保单的朋友转介绍的准客户。效果：为我很专业，愿意介绍朋友给我。3是一个专业化的客户服务动作。对客户的好处1解决客户保单存在的问题。2保单结构合不合理。3保额不够，以为有就可以。4“浪费”与“缺口”并存。5错填或漏填关键项。1.每年都有金额庞大的保险生存金，分红在保险公司“沉睡”无人认领。客户不知道有年金险可领未办理银行转账/银行账号发生异动。

未及时更新联系方式，甚至忘记保单。2.逾期未缴纳保费，导致保单失效。 不做保单整理的后果帮助客户理清保障内容，完善保障体系。协助客户定期检查保险计划，适时调整保障。让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情。保单整理对客户的重要意义如何拿到客户保单提问式拿到保单你买过保险吗？你了解保单都有什么作用吗？你知道你的保单怎么用吗？大多数客户都买过，但对保单内容不清楚。如何拿到客户保单我说：我帮你做个保单整理，所有的保单利益生存保险金领取，缴费时间等，包括如果发生住院理赔，用到哪几张保单都一清二楚。您放心，我们拿到保单都是对客户保密的，不会泄露客户信息，我可以写一个收条给您。如何拿到客户保单如何做有效的保单整理制作家庭保单一览表。 目的：对于业务员熟悉客户保单利益及责任，保证保单分析报告的准确性，并让客户更容易理解。注意事项：完整填写，保单内容摘要。

重点标注，免赔额，生存金领取，疾病范围，保障时间。制作家庭保单一览表。 目的：通过分析客户保单一览表，找到客户保险缺口，为其设计匹配的保险方案。分析保单报告及保障计划 保单分享报告内容1.家庭保障观念2.现有保障分析分析保单报告及保障计划保险解决人生不可失败的财务目标家庭保障观念保单整理后如何要求加保与转介绍在合适的时机及时拥有人身风险保障，在事业与生活道路上有保险保驾护航，是明智的选择，但您的保障有很大的缺口，不系统也不全面。保障缺口分析及投保建议 您有医疗险，重疾险有12万的保障只能赔一次。您的先生同您一样，只比您多了一份意外险。你们都没有养老保障。而且你们的孩子中只有大儿子有健康险，二儿子和小儿子都没有保障。对他们的将来也没有规划。意外和疾病是人人都无法避免且同等重要的。养老是“必然”会发生的事件，您在养老方面的准备还没有，非常不足，缺口很大。

真正的养老金是持续的，稳定的，增长的，不可挪用的现金，任何房产、股票等方式无法真正实现。保障缺口分析及投保建议 我们公司的产品《传世金尊》，曾荣获“年度推荐终身寿险保险产品”与“金牌保险产品舟奖”等奖项，可以为您提供良好的养老保障计划，满足退休后的品质需求。1.讲三讲：自我介绍，公司介绍，什么是保险，如何用保险规划人生2.方案建议，出计划书，计划解读3.保险的法律特性，名人谈保险，讲案例，讲服务保障计划 加保案例姚女士目前已经给二儿子和小儿子加保了健康险，年底有意向给老公加保安行无忧意外险，给大儿子加保教育险和健康险。

1.保险买到是自己的2.保险就是钱3.保险越早买越好，将来有钱不一定能买得进您自己的保障有了，您身边的亲戚朋友都买了保险吗？如果他们都有保险，让我帮他们也做个保单整理如果没有，请您把他们介绍给我，让我帮他们做好规划将来他们的风险也是您的风险如果他们发生大的风险，需要30万，您会帮他多少?假如您有30万会不会借给他，您思考一下要求转介绍话术我从我的代理人这里建立了一份全面的保障，我觉得经济又实惠，而她讲解的我都明白，你看我们关系那么好，现时代的家庭保障又非常重要，你不如找她了解了解，她是我朋友你也是我最好的朋友，你们性格相近，我把你们互相推荐一下先电话再加个微信好吗？你放心她同其他代理人不一样，非常专业并且服务非常好，也不会打扰你并且包你满意！