点击这里，输入您的文本文字，更改文字的颜色或者大小属性。输入您的文本文字，更改文字的颜色或者大小属性。精准锁定客户群：客户来源主要是45-70岁企业主，都是利用金融行业的转介绍中心，不断认识新客户，形成高客朋友圈，对于转介绍中心会重点经营，经常“吃喝玩乐”，比如喝个茶、逛个街、参加各种活动，尤其是要投其所好，增加粘性，从而持续获取转介绍对于新客户通过转介绍的关系，也会不断熟悉，增加开口讲观念的机会，经营转介绍，锁定高客群，第一步：利用转介绍中心提供的接触机会，与客户沟通当下经济形势等话题，尤其是从共同富裕切入，比如一些视频、新闻之类，引发富人财富危机，发掘客户需求，第二步：从共同富裕引到税收，共同富裕其实就是要交“富人税”，尤其是房产税、遗产税影响财富传承，个人所得税、企业税影响资产隔离，需要工具帮助富人规避税收风险

第三步：引入保险法商功能，年金账户将财富转化为保险金，既可以免税传承，又可以做到企业和家庭资产隔离，使个人资产合法化，注重观念疏通，导入法商功能，产品讲解：根据客户需要打理的财富多少，会制定相匹配足够的主险计划，同时突出主险的固定返本、分红等优势，针对目标总保费千万的高客群体，多数客户需求在于：利用保险的法商功能做资产保全和隔离风险，而泰康的优势在于账户的高追加额度，让客户的资金有地方放，有专业人来打理，是真正的财富管理。所以重点突出尊赢高追加，投连无限追，以及资金最后出来是终身寿的功能。而且账户的追加非常灵活，想追就追，想取就取。一般都是开口至少是用1000万的追加额度，客户的财富越多，未来追加需求越大，灌输要先开户，把额度开大，以后还能随时追。

产品讲解突出账户追加优势，促成方式：停售促：稀缺庆典账户，追加翻倍，限时限量，马上就没有了，倍数降促：未来万能追加势必受限，现在买就是抢下高追加额度活动促：利用分公司高端活动，现场著名律师讲法商，签单礼等强势促成，增强紧迫感，我的销售逻辑

清晰的定位，目标客户，通过转介绍和平时投其所好经营客户群灌输，保险观念，通过共同富裕、法商等话题疏通观念，通过大场活动促成，通过大活动平台进行讲解和促成，保单情况：泰康的私钻客户，在去年买个两张大额年金保单。刘总是我一位进泰康之前就认识的老客户，经证券行业转介绍中心介绍认识的，进入泰康后我将他列入了重点客户名单，从2019年5月入司到2020年6月第一次签单，我大概经营了13个月：1、期间大概见了4-5次面，每次见面我都会和他讲保险的法商功能。

告诉他现在很多高净值人群都会用保险来做底层资产，用于隔离企业风险，做资产传承，规避儿女婚姻风险等，并且会举例一些他认识的江门本地的例子，因为没有做好风险配置，导致了一些风险的发生，从而引发共鸣。2、我了解到刘总对易经、风水这块非常的有研究，于是我投其所好，也学习了一些相关的内容，有时向他请教一些问题，有时请他过来帮我看一位铺位的风水，刘总对这些都非常乐意帮忙，进而增加了粘度。3、经营刘总的儿子和刘总的财务总监，我会和刘总的儿子讲保单的利益，让他不会成为我签单的阻力，另外通过财务总监摸清楚刘总的时间安排，提高邀约见面的成功率。