近年来，互联网保险可以说是寿险行业一大热点话题。由于具备价格便宜、投保方便等特点，再加上偏好于网上消费的90后保险消费新势力崛起，互联网保险的发展给保险从业人员带来了巨大挑战。在第十三届世界华人保险大会系列活动**峰会现场，**人寿保险股份有限公司**市分公司党委委员、副总经理**指出：相比起中高端客户，普通客户更关注产品价格，因此很容易被价格相对便宜的互联网保险所吸引，而中高端客户则不同，他们不会轻易在线上购买大额保单。然而，对于很多从业人员来说，要从开发普通客户迈向开发中高端客户并非一件易事。那么，保险从业人员要怎样做，才能稳步实现客户升级？我们将从客户升级的前提、路径、原则等3维度出发，整理出一条可复制的升级路径，以供参考借鉴。01 前提：专业升级先于客户升级。

02 路径：循序渐进地进行客户升级03 原则：敢于放弃与你三观不符的高端客户目录：01 前提：专业升级先于客户升级“不打无准备之仗”，这是人们耳熟能详的话，在我们行业也是如此。实现客户升级之前，从专业能力上做好准备，让专业能力先实现升级更为重要。面对保险，高端客户的需求与普通客户大有不同，我们的能力如果还单一地停留在保险方面远远不够，还要学习金融、法商、财富传承等多个方面的知识。如果从业人员只是为了实现客户升级而升级，忽略了对专业能力的提升，即便是结识了许多高端客户，也未必能成功签单。若想实现专业升级，我们就要养成不断学习的习惯，保持终身学习的心态，不断了解高端客户的需求，并进行有针对性的学习。

很多高端客户对于有职业精神的从业人员，更容易产生认同感。因此养成良好的学习习惯，不仅能帮助从业人员从专业能力层面获得高端客户的认同，还能从精神层面获得他们的认同，可谓一举两得。01 前提：专业升级先于客户升级02 路径：循序渐进地进行客户升级03 原则：敢于放弃与你三观不符的高端客户目录：02 路径：循序渐进地进行客户升级对于很多人，尤其是从未接触过高端客户的从业人员来说，一提到要与这一群体打交道，心里便会发怵：“我和他们不是一个阶层的人，我根本就不知道怎么与他们对话，更别说把他们开发成客户了。”如果从业人员真的对高端客户感到害怕，不妨尝试循序渐进地提升你的客户阶层。循序渐进的客户升级方法具体为：假如你现在的年收入是30万元，那么不妨尝试先找一些年收入为50万元的客户来经营。

两人收入差距不大，相信从业人员与这些客户交流时，能表现得自信、坦然。当你把年收入为50万元的客户经营好了，你的收入也已经逐渐上升，到 了50万元时便可以再去开发年收入七八十万元的客户，以此类推。表面看来，循序渐进的客户升级方式，可能难以让从业人员一下就签成大额保单，成为百万、千万业绩精英。但从长远来看，是一种可实践的、稳步进阶的客户升级做法。01 前提：专业升级先于客户升级02 路径：循序渐进地进行客户升级03 原则：敢于放弃与你三观不符的高端客户原则：敢于放弃与你三观不符的高端客户要想客户升级实现，我们还要敢于放弃与你三观不符的高端客户。很多人在从普通客户到中高端客户进阶时，容易陷入“只要对方资产丰厚，我就要努力把他开发成客户”的误区中。但其实，并非所有的高端客户都拥有正确的价值观与理念。