保单整理助加保，随着xx的大量销售，业务伙伴已经积累了较多的客户，在客户回访中，如何利用各种行销辅助品达到最佳的回访效果？并在回访中既让客户感受到吉祥的服务优势，又让业务人员达到收集名单、客户加保、进行转介绍动作？在这里主要讲讲回访中如何利用保单整理来达成以上目的。利用保单进行保单整理，利用家庭保单状况一览表进行登记利用阶梯销售进行需求分析利用客户的满意度进行转介绍（ “服务销售服务”循环）一、利用保单进行保单整理道明来意先了解客户的投保信息，并在整理中找到缺口二、利用家庭保单情况一览表进行登记本表格使用目的是。

1、用于自己对客户资料的建立和留存2、掌握全面的客户投保信息3、方便用来备查4、为以后服务和进一步保单分析做好基础三、利用阶梯销售进行需求分析在表上对客户的已有保障划勾，并赞扬；客户没有的保障打叉；对客户的保障不足的划半勾；然后在养老阶梯上画上“小人”：您看，当一个人生病时，所有的小人都会掉下来，他们所背负的东西和责任便会变成一张废纸。因为，当他没有缴费能力了，养老和投资险种也会失去意义。结合阶梯表和整理卡对客户保单进行分析例如：在保单整理过程中发现客户只有养老险，而无其他保障类和健康类险种，可以这样操作。

阶梯销售需求分析操作思路操作 ： 一边绘制一边讲解并与已拥有保障合理穿插。“不知您有没有看到，下面这四个阶梯 是最基础的。如果没有了它们，其它的阶梯都会垮塌。”帮客户进行自我剖析，认清自己该买什么保险？由此过渡进入产品。在介绍产品之前给客户描绘人生蓝图，让他清楚为什么一定要现在买这个产品。四、适时促成并进行转介绍动作您看，通过我的分析讲解，您一定清晰了自己所拥有的保障。保险在我们的人生中，一定是重要而不紧急的事情。但当您感到重要而又紧急的时候，有可能也没有机会拥有了。所以，请您认真考虑一下，是不是现在就来补足自己的保障缺口？（可稍作停顿，察言观色）或者，您在条件允许的情况下，尽快补足这个缺口，使自己没有后顾之忧！

还有，因为我们公司本月是客户服务月，公司要求我们要为更多的客户做好服务，帮其做好保单整理，以方便客户进一步了解自己的保障利益，让客户在风险来临时真正的享有应有的保障。请您把您的朋友介绍给我三位，让我去为他进行专业的服务。请放心，我只是为您的朋友进行一下保单整理，不会给他增添不便。您也可以现在就给他打一个电话，方便的话，我这就过去。“服务销售服务”循环图课程回顾利用保单存折进行保单整理，利用家庭保单状况一览表进行登记，利用阶梯销售进行需求分析，利用客户的满意度进行转介绍（服务销售服务”循环）