微信三访促成交，第一问：您是否拥有社保？我：您是否拥有社保？客户：我没有社保。我：您是否参加新农合社保（您的孩子是否参加了少儿医保）？客户：我没有参加。我：我现在按照无社保情况给您做计划书，但是费用会比有社保的高一些，建议将来参加社保，如果你上了社保我这里可帮助你更改信息降低保费。第一问获得信息及作用信息：获得客户是否拥有社保的信息作用1：便于我做计划书时可直接选择有无社保第二问：您（家人）是否拥有补充商业保险？我：您（家人）是否拥有补充商业保险？客户：我有的，我们单位有员工商业保险的福利/我买了****公司的****产品。

我：公司给到的这块福利是在职期间的保障，有了就很好，那我小额住院险就不需要帮您加了，但是百万级的医疗险还是需要的/方便把保单信息拍照给我吗？我了解一下，以免买重复。备注：9我：您（家人）是否拥有补充商业保险？客户：我没有。我：好的，那我这次把基础的保障尽量帮您配全。信息：获得客户已有保障信息，作用1：让客户感受到我为他量身定制产品，认可我的专业作用2：为客户免去重复的保障缴费，使客户对我产生好感作用3：让我明确要为客户配置多少额度的重疾，是否需要附加小额住院险、百万医疗险及意外险，作用4：为开发家庭保单做铺垫。

第三问：年龄及身体状况？我：那您把您的出生年月日和性别发我下。客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治疗的经历或体检异常情况？客户：身体很好的，没有这样的经历。我：那最好了，您现在的身体条件正是买保险的最好时机。第三问：年龄及身体状况？我：那您把您的出生年月日和性别发我下。客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治疗的经历或体检异常情况？客户：我得过……我：那您把相关记录（出院小结、治疗记录、体检报告）发给我，我需要根据资料帮您进行预判。初步记录信息：客户姓名、基本信息、客户来源、家庭住址、首次拜访时间、二访三个案例讲产品，医保通：甲流客户理赔案例常青树：父母辞职陪孩子治疗案例守护神。

客户电瓶车意外补偿案例，计划书已经发送，师妹已经清楚保险责任，等待阿姨清楚并投保       阿姨同意，约定时间投保    5个性化追踪与异议处理，客户：我没钱。我：您的资金大概什么时候可以到位？客户：我还要再比较其他家产品。我：想看哪一家的，我帮您参考参考。客户：我想生日前再买，比较划算。我：生日前和现在是一样的价格，早买早保障。客户：我最近太忙了。我：忙完这阵，大概需要多久？我到时候再来找您。语音指导微信投保要求客户提供投保资料，如：身份证正反面照片、银行卡正面照片、户口本、结婚证等等制作半自助投保链接发送给客户告知客户投保链接24小时内有效，督促客户抽出半小时时间进行语音指导投保。

语音指导微信投保在约定时间段，播通客户语音通话让客户打开链接填写，边填边问。三访总结个性追踪效率高，强势促成进入微信投保手把手语音指导避免出错备注：34常见非标体处理，加费：自身因乳腺因素投保除外案例除外：云南同学手术当天为家人投保案例延期：给到针对性建议并持续跟进拒保：进行安抚，引导客户为家人配置保险。