独一无二的确定性备注：5签单健康险 通过标准普尔图传递理念，除衣食住行外，教育养老也是刚需储备，忽略标准普尔第四个账户，激发客户兴趣，整理客户档案，锁定年金险客户，通过健康险销售引发资金风险意识，为未来销售年金险，埋下一粒种子阳光升的销售铺垫：即使之前没能做好铺垫，现场讲解也能够得到客户的认可！销售流程-整理档案（1/7）1.1 梳理老客户名单，整理客户档案；客户资料档案，现有存量客户进行编号客户个人信息进行记录汇总，备注：8销售流程-整理档案（2/7）1.2 梳理老客户名单，整理客户档案；客户签单信息客户签单情况记录。

销售流程-整理档案（3/7）客户个人资料客户签单信息给自己整理：帮助自己了解客户需求，快速找到沟通点。备注：10销售流程-整理档案（4/7）1.3 梳理老客户名单，整理客户档案；保单年度缴费明细表客户家庭保单每年度应缴保费明细，销售流程-整理档案（5/7）1.4 梳理老客户名单，整理客户档案；客户家庭保障管理清单，客户及家庭成员保障类别清单，销售流程-整理档案（6/7），客户家庭保单年度缴费明细表客户家庭保障管理清单，给客户整理：让客户了解自己的保障缺口，便于沟通。备注：13销售流程-整理档案（7/7）自己=客户当自己和客户的观念达成一致，成交就变得自然而然，备注：14销售流程-匹配客户画像（1/3）2.1 根据客户档案。

匹配二开客户画像；客户资料，保单年度缴费明细，家庭保障管理清单客户资料根据客户编号中客户姓名寻找印象中可开发客户，查阅客户档案资料。，根据客户家庭保障管理清单确定客户保障缺口，结合年金险产品特性，寻找沟通点。根据保单年度缴费明细结合客户年收入确定产品计划，为客户制定与之相匹配的保额。结合客户个人信息及家庭成员信息、工作性质进行约访客户，大胆促成。备注：15销售流程-匹配客户画像（2/3）2.2 根据客户档案，匹配二开客户画像；年龄大约分布在35-50岁之间；之前购买过保险，认可保险，且有保障缺口；具有一定的经济实力，手上有资金，近期无交费压力；认可我，在我这购买过产品并为我转介绍客户。成交感悟。

有时候，代理人的作用就是帮客户做决定，备注：18案例分享-促成（2/4）3.2 大胆约访客户，大胆进行促成；促成话术，其实这款产品真的很不错，可以作为一个长远的规划，按照您现在的经济实力，我建议给自己配置一个额度X万元的阳光升其实是个不错的选择。正好您这个月保费开支也不高，这样的话也不会影响咱正常的生活质量，就当做一个强制储蓄，未来孩子和自己的生活也多了一份确定性。曾在**购买健康险时因体检原因未能承保成交感悟：客户不积极，不代表客户不想买。

备注：20案例分享-促成（4/4）3.2 大胆约访客户，大胆进行促成；促成话术，说实话像3.5%这种确定收益的产品在市场上真的很少见了。尤其现在这样利率下行的情况下，其实还是很值得买的。这个产品马上就要面临停售啦，以后还会不会有这样好的产品真的不好说了。其实产品好不好大家都能看得出来，有时候就是需要有人帮你下一个决定而已。没事儿，还有一两个小时的时间，还可以再考虑。备注：21个人感悟，要想保单成交高，客户档案要做好寿险转化年金险，**产品人人要备注：222月目标五件阳光升，保费二十万备注：23牛/年/大/吉/万/事/如/意感谢聆听！