身后传承中的精准定向：阻断法定继承，精准定向传承有私密传承需求的客户（如非婚子女，如重男轻女等）身后传承中的秘密安排：私密安排，私密领取担心财富传承对象对财富无掌控能力（如未成年，有缺陷等）身后传承中的完全掌控：防止财富失控，财富传承过程中的管理掌控问题对家庭成员有责任感的客户，希望自己不在的时候也能照顾好自己的家人身后传承中的爱与责任：大客户选择你最在意的是什么？持续服务：及时、贴心是关键及时到位：高端客户不太在意礼物，更为在意你响应其需求的时效性。对重要的高端客户，建议提供专人对接服务。高品质：敏锐的洞察高端客户需求变化，通过整合资源提供培训、信息等高附加值的品质服务到与众不同。

借力高层领导沟通提升客户感受。学会制造问题，才会解决问题！答：减缓曝光的速度——增配投入高，净值低，杠杆高的资产，答：递延税收的时间——增配短投入，缓增长，退出慢的资产答：增配资产——布局慈善、保险、国债例如：税务透明时代的资产配置建议1、您希望财产曝光越快越好，还是越慢越好？2、您希望交税时间越早越好，还是越晚越好？3、您希望应税资产越多越好，还是越少越好？备注：31您觉得您这么努力是在为谁创造财富？您觉得财富传承有哪些方式？如果把您的财富浓缩成100元，您准备怎么分配？您知道哪些人会来和您的孩子争夺财产吗？

您的企业是否有了适合的接班人？您的企业准备在什么时候交接班？您的企业交班的时候准备给孩子留下多少股权？孩子如果做产业升级，大概需要多少现金流？您知道企业经营过程中哪些环节需要配偶的协助配合吗？您会选择如何申报自己的财产？您的资产配置中有多少免税类的资产？您辛苦打拼的财富是准备交给国家还是留给子女？您觉得企业家最大的风险是什么您知道刺穿公司有限责任的八种情况吗？风险来临时您的资产还安不安全？应急的现金流管理，您一般怎么做？安全的资产您是怎么布局的？您把配置人寿保险当作支出还是收入？会问问题备注：32让客户认同理念逻辑，这是一个财富在发生变化的时代（政策环境、企业环境、家庭环境）。

理念梳理未来高净值客户财富保全与传承的需求远大于财富创造的需求，守富与传富的思维完全不同于创富思维，需要综合运用法律与金融工具，所有的守富传富规划只有在阳光下深度思考才能在风雨中闲庭信步，法律工具带来的冰冷更需要，金融工具带来的温度去体现爱与责任，挖掘高端客户的需求，80%在于建立信任开发高端客户首先要建立个人品牌和专业形象，保持开放的心态和上进的态度，用专业赢得客户信任开发高端客户要保持正确的初心：为客户提供量身定做的综合金融解决 方案，满足客户需求，并提供持续、贴心的服务定制专属个性化的服务：植入公司，成为**最忠实的粉丝。

大客户经营收获备注：35针对行方理财经理为她的客户提供定制专属个性化的服务，植入公司认可**，成为最忠实的合作方在开发高客路上我还只是小学生高客对专业需要，敦促我学无止境，本课件所涉及的分红产品，其红利分配是不确定的，其年度红利以增加保险金额的方式实现，期末还可领取终了红利。