父母更多的时间是在孩子身上，这时我们是否能提供一些帮助。●??业余爱好：现代人的生活节奏都比较快，家庭成员之间都很难有时间面对面交流，更难有时间和我们沟通交流。但是，最近几年我发现，我的一些客户群体比较喜欢自驾游，那我就会参与到其中，和他们家庭中每一个成员做一些深层次地交流，为他们提供最专业的咨询服务。●?体检时间：保险不是谁想买都可以的，他需要被保人拥有健康的身体才行。

我们能给予的只能是通过保险产品去提供保障，解决客户的一部分风险担忧而已。所以健康体是投保的基本条件，因此在客户档案上要把的体检的时间记录下来。3. 客户档案应用一个人说好那不叫好，大家都说好才是真的好。市场上保险产品有很多种，我们除了能为客户提供一个充分、完备的保障外，还需要提供专业与附加值的服务。当有的客户购买了其他保险公司的产品时，我也会认真地将保单信息记录下来，随时为他们的保险提供咨询服务。因此我将三本客户档案随身携带。

在保险营销中，彼此信任和认同是最关键的。一次，我的一位客户给我打电话，因为我有记录，所以就快速地在客户档案中找到了这位大姐的信息。客户：小运啊，我有一份保险合同快交续期了，可是我忘记该交多少钱，哪家公司的产品也记不太清了。我：您这个月没有续期缴费，应该是在下月的17号有一份健康险到期，而且您给我介绍的朋友是在19号有同样一张保单到期缴费。客户：小运，你的记性真好，没想到记得这么清楚。我：我只会干保险，其他我都不行。

这句话会让客户安心，因为她知道我会在这个行业一直干下去，这会赢得客户的尊重。因为，我相信每一位客户都希望他的代理人能够为他服务十年、二十年，甚至一辈子。根据大中小档案客户的内容的不同，我们使用的重点不同，服务也不同。（1）大本客户档案●?购买特点：认同保险的安全，节税和传承功能，购买的是一些高保费、高件均的理财产品，但是对于高额健康险不认可。●?服务方式：通过答谢酒会等，搭建资源共享平台，同时关注其子女的教育情况。

购买保险是家长对孩子未来教育的一种保障。（2）中本客户档案●?购买特点：年龄在45到60岁，不再适合做被保险人；半年或1年内未加保，资金观念出现状况，并且有购房等大额消费。●?服务方式：尽量为客户提供体检服务，体检会加强客户对健康风险的认知，如有任何问题可随时进行补充。（3）小本客户档案●?购买特点：长期缴费能力不强，经济有限，或年龄偏大，未来赚钱能力减弱，不易接近，难以沟通；●?服务方式：在一些短途户外郊游活动，了解客户状况是否变化，如有需求及时补充。

我还清晰地记得，我2000年刚入行时，我的第一位客户是我的房东，当时为他办理了一份年交1184元的保单。现在近20年过去了，他已经累计年交保费235万，他们家三代人都成为了我的客户。这都是得益于客户档案整理。我的客户档案也许不够完美，但它却体现了我的专业，因为专业而使它赋予了灵魂，有了神奇的魔力。在这个黄金时代里，为精者无止境，为进者无止境，唯有精进始得卓尔不凡。