客户筛选与分类，客户经营的过程就是不断的客户筛选与分类的过程，从 P50的筛选、系统信息查询、FC卡制定，都是在对客户不断的筛选与分类， 如何精准客户分类非常重要。客户筛选不是月末开始，而是天天都在筛选，它是贯穿一个月始终，月末落到纸上，下月初制定在科技个险中，每月循环往复。名单筛选，按照客户来源分类，按照保险意识分类，按照家庭成员分类，按照投保险种分类，名单筛选——按客户来源分类，筛选思路——让每一个人都有保障。

新人以缘故为主，经营缘故的同时开发清单客户，重点：随时筛选添加P50，月底做纸质P50，月初推送系统并,便于随时查阅，没保险意识，这类客户会随时有加保的可能，属于优质客户开发类客户，随时利用身边理赔案例加以引导，一旦理念打通这类人群也是加保的重要来源，属于维护客户坚信每个客户都有加保的可能！筛选思路——完善保障提高保额，筛选思路——完善保障提高保额，保单加保21张，首期保费22万，名单筛选——按保险意识分类，筛选思路——完善保障提高保额，没钱人没钱有保险意识，这类人客户对保险认可度高，容易索要转介绍，做好关系维护将来。

没钱没保险意识，这类客户经常面访，但不谈保险，只谈友谊。公司有活动有礼品要通知赠送，信任提升自然会加保，坚信每个客户都有加保的可能！名单筛选——按保险意识分类，有钱，有保险意识，没保险意识，坚信每个客户都有加保的可能！筛选思路——完善保障提高保额，没钱，有保险意识没钱没保险意识，有意识备注：9two名单筛选——按家庭成员分类“夫妻是家里的两扇门”以此促成另一方“父母才是孩子的保险”推父母健康险“孩子是咱亲生的你不替他打算谁替他打算。

筛选思路——以家庭保单为出发点，主推XXXX及医疗险，强化重疾的重要性，名单筛选——按保险险种分类，筛选思路——推险种综合销售，提示保障险的重要性，筛选思路：全保障，全家：家庭成员顺序 --有能力全买，没能力从左到右，全险 ：险种顺序--先保障后理财，全保障 ：保额缺口—有保障够不够 。