是一种专业化的主顾开拓方式，对象：购买过保单的朋友转介绍的准客户，效果：认为很专业，愿意介绍朋友给我，1.对销售的好处，一种专业化的体现，固定的流程和步骤，固定的开口话术，备注：32.对客户的好处，解决客户保单存在的几大问题，对已购保险的不理解，保单结构不合理，家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理，只有理财型保险/或医疗险，电话约访/客户面谈/保单收据，张哥您好，我是小王，好久没去你那了，最近忙吗？ 是这样的，我们公司推出一项老客户免费服务，给每一个老客户做一次保单检视，帮助客户理清原有保险利益。我记得你之前是在其他地方买过保险的。

我需要去您那一趟，既是公司工作任务，也是给您做一次售后服务。咱们也好久没见了，趁这次去你家看看，你看我是上午过去还是下午？还有，需要把你家的保单准备一下，会用到！备注：7张哥，大多数人买过保险都会出现不清楚自己买了什么保险、买了多少保障、甚至不知道自己究竟有多少保险等情况。你把准备好的保单拿给我，现在我就把咱们家保单做下详细的整理，让你对以前买的所有保险都能够明明白白，保证未来我们保险保单的利益不受损失。 注意点：1、如客户保单量较少，可当面进行保单检视；2、如客户保单量较多，或对同业公司产品不了解，在客户处留下保单收据。

将保单拿回家进行整理。3、保单收据样本，今收到XXX先生/女士保单X份以供保单检视，归还时间X月X日，以此证明。注意点：1、尽量使用正规收据；2、保单收据适用于保单较多的客户，以显示专业性。查询保单适用于对同业产品较为了解的情况，拨打热线电话可在网上查找对应公司的热线电话，如富德生命人寿热线电话95535，查看APP可查看“保险师”等手机APP，有各公司的保险责任，并且可进行对比，意外险缺口，保额：年收入的5-10倍，保额：根据当地消费计算，保额。

年收入的2倍，财富管理/传承，查找缺口，包含百万医疗、住院、日补等，医疗缺口，保额：年收入的2倍3、结合公司产品设计保险计划，可设计电子版计划书，并且学习太阳图话术，注意点：根据健康保障四全原则：即全程、全面、全额、全家设计全方位的保障，设计计划，沟通认知/介绍计划/转介绍，利用画图说保险、阶梯图等沟通保险认知，使客户了解保险的重要性，为什么要购买保险，沟通认知，张哥，通过保单整理，我们发现您的重疾保障额度还不足，那我们一起了解下保险到底有怎样的作用。

到底多少的保额足够呢？（画图说保险），张哥，如果一个人真的不幸罹患了重大疾病，有3笔费用是必须的，除了医疗费，还有康复费用和收入损失费用，我们来简单的做一个算术题。（保单试算法），既然您觉得重疾保障对一个家庭这么重要，那么我今天来就是为您补充上重疾方面利用产品太阳图，详细介绍产品相关责任，您看这是我给您设计的保险计划，他分为这样几个部分（讲解太阳图），你看这个保险计划，既补充了您的重疾缺口，又有轻症、重症及医疗的补充，非常适合现在您的需要。利用转介绍方法及保单检视回执进行转介绍，张哥，您觉得我的服务对您有帮助吗？

您这么多年一直都支持我，您看您的亲戚朋友肯定有好多买过保险的，她们也一定需要梳理一下有什么保单，也介绍给我认识下，顺便帮他们也整理一下保单，体验一下我们的服务吧！您现在打个电话给他或把联系方式给我吧。