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分享我眼中的年金险客户画像年金销售逻辑销售案例20页.pptx

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  • 更新时间:2020-07-12
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业主做被保险人,如果企业主当下的风险不大,也可以自己做投保人,子女做被保险人提前隔离,保费交完后,投保人也可以变更成子女,彻底隔离。三、年金销售逻辑(1/5)1、梳理过往保单2、梳理目前资产状况3、沟通未来规划,找到需求4、年金能解决的问题——量身定制,三、年金销售逻辑(2/5),D 总结梳理出功能缺口、保额缺口 三、年金销售逻辑(3/5)2、梳理目前家庭资产结构A、目前使用的金融工具有哪些B、投资偏好如何C、过往理财经验和感受、未来如何安排,3、一起探讨未来规划,找到需求(我的客户群主要是中产家庭——以中产家庭为例)A、关于孩子的教育支出,过去和现在花费了多少、未来需要多少,您是怎么准备的?B、关于自己的养老,有没有认真规划过,目前做了哪些准备,理想中的养老生活什么样子?

C、通过这次疫情让你感触最深的是什么,最担心的是什么?有没有想过如果收入中断或降薪?D、对于现在或未来的生活有没有一笔额外收入来补充或应对?三、年金销售逻辑(4/5)4、年金能解决的问题——A、根据上面客户的需求点分享给其年金配置的必要性B、结合标准普尔图给出相应建议C、一起讨论保费预算、一起设计计划书,量身定制,三、年金销售逻辑(5/5) 主人公:王女士40岁、中层管理、女儿11岁资产状况 :年收入50万,房产、理财产品、基金、保险(买过恒爱系列年金),投资偏好:稳健型,需求规划:家庭资产的稳健增值,兼顾“子女成长+个人养老”。

四、销售案例(1/3),注:远备注:17一笔长期、稳健、持续、不用操心的现金流,1、满5年领取时,年年领取2.56万,孩子学费的“锦上添花”,如果用不到“累积生息”2、妈妈60岁时 女儿30岁,累积生息账户53.2万,置办嫁妆等花费,用多少取多少3、妈妈61岁—80岁,“年年领取+之前领取后累积生息账户的剩余”养老生活的补充,四、销售案例(2/3)推荐设计:恒享康鑫  年交 5.7万   10年缴费  保障40年,隐性需求:虽然这笔钱存在孩子身上,但不打算提前告知孩子。

即使孩子成年后,支配权仍然在自己手中,根据情况适时选择。保单架构设计——1、保单投保人和生存受益人是妈妈,财富控制权在妈妈手中是安全的。2、如果女儿婚后,妈妈年龄大了,想把保单交给女儿打理,将生存受益人可变更为“女儿”,分红年金作为婚后生活的“锦上添花”,婚后稳定的经济基础。3、投保人是否变更,根据当时自己身体健康的情况和孩子婚姻的情况适时选择。四、销售案例(3/3)相信未来1、相信公司——HASL的年金险是市场上最有竞争力的,每款都经典。HASL的服务体系给我们强有力的支持和信心。2、相信客户——疫情的影响对于我们是挑战,更是机会,我们的客户追求的安全需求,正是我们可以给予的。3、相信自己——不必光芒四射,只需认真、快乐地去做,结果不会太差。


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