电话约访，争取面谈，开场拉近关系，您好，请问您是张**先生/女士吗？您是张先生的好朋友吧！我也是她的好朋友，我是生命人寿的某某某。（要点）我和你是老客户的好朋友，以此来拉近距离！道明电话意图，是这样的，李女士是我们的老客户，我们给老客户的的三位好朋友赠送50万的意外伤害保险，他第一时间就想到了您，说明您对他很重要！他一直跟我夸您，说您不仅人长的漂亮，而且特别善良，还愿意帮助别人，所以特意推荐给我认识！（要点）转述老客户对准客户的至少三个赞美词。邀约见面，给您打电话的目的，是想问一下您的身份证号码，帮您把意外险开通，早日生效【不要求见面，不给对方压力】而后，以送意外卡单为由邀约客户见面。并确认时间、地点。约访后的准客户名单筛选，1、非常热情，第一时间去面访。2、态度一般，稍后面访。3、明确表示反感，放弃不见。2、发送个人简历，建立品牌形象，发送目的，展示自己的荣誉和成绩，留下好印象，让客户对见面，有所期待，不厌烦。

注意事项，PPT个人介绍制作精美，包含内容（感恩客户，荣誉介绍，奖项展示，团队风采等），开门见山，直奔主题，这是我的名片【个人自我介绍，说明在保险行业取得的成就，使准客户重视】，在您卡单有效期内，所有的服务都是由我为您提供，请您惠存我的电话，加下我的微信，如有任何问题请您随时联系我。一问引出讲保险，我想请教一下您对保险的看法。准客户回答：保险挺好的，您的保险意识真强，果真是理念超前，家里一定买了不少保单吧！您为什么会买这么多保单，主要想解决什么样的问题？那这些问题您解决了吗？您知道如何进行理赔如何保全业务吗？您知道家里的保障是否全面？【进行家庭保单整理】

一问引出讲保险，我想请教一下您对保险的看法。准客户回答：一般吧不是很了解您能给我10分钟吗？让我跟您分享一下我对保险的认识，我向您做两个保证：第一，绝对不会让您花钱买您不需要的东西；第二，如果您觉的我讲的没用，您随时可以终止谈话！1、请问您工作多少年了？2、请问您这么多年有么有存下您收入的50%？3、那请教您能不能承受损失掉收入的50%？今天来就是想跟您沟通一下，如何用您收入的10%，来保护您收入的90%。我相信您一定有兴趣了解一下。【讲解草帽图】买保险干什么，没有用，为什么觉得保险没有用呢？您看现在马路上跑的这么多车，国家为什么强制要求购买，交强险呢？保险是帮助我们转移风险的，买了保险的车，能开的时候是您的，出了险维修费是保险公司的；买了保险的人，健康的时候收入是您家人的，生病的时候医药费是保险公司的；买了保险的钱就永远是您个人专属的，如果没买保险，很有可能面临经营风险，法律风险，道德风险等，导致财务的损失和蒸发。

二问引出讲公司，您听说过XX人寿吗，您了解吗？XX人寿挺好的，感谢您对XX人寿的关注，您跟我们公司打过交道吗？有朋友在XX人寿上班吗？您听说过XX人寿吗？三问引出讲自己，如果您需要买一份保单，您希望什么样的业务员为您服务？比如去医院看病，我们是会找专业的医生，还是实习的医生？打官司您会找知名的律师，还是刚毕业的法律系大学生？买保险也一样，保险产品琳琅满目，适合的才是最好的，我们需要保险专家量身裁体定制专属的保险产品。【自信告诉客户，我就是专家级代理人】您现在不需要保险没关系，请您保存好我的名片，将来有需要可以随时咨询我。结束语，认识你非常开心，今天跟您交流收获很大，希望以后有机会再跟您请教，从今天开始我们就是好朋友了，以后有时间多联系，多交流。