转介绍—转介绍的重要性，当你为你的客户或准客户提供了一系列的服务后，客户帮你介绍他的朋友、亲戚等共同接受你的服务的一种动作。客户转介绍是客户开拓的最主要方法，由于是客户介绍的客户，双方的信任度和你签单成功率会高很多具有耗时少、成功率高、成本低等优点，是世界上最容易的销售方式。转介绍—异议处理，异议1：朋友已经购买过保险：没关系的， 您之前也有买过保险，但随着资产不断的增加，还有对于家庭财富缺口的分析，您还是会继续选择通过保险的方式来管理您的财富，是吧？我相信您的朋友也一定和您一样睿智，万一他们有需求，而我又能提供专业真诚的服务，可以帮到他们，您看这样是不是非常好呢？

异议2：担心朋友被打扰，您放心，其实我服务的主动权是在您和您朋友手中，没有您的引荐我是不会打扰到您的朋友，只要他知道我是您的理财顾问就可以了。如果将来有缘分能坐下来畅谈，我也会向服务您一样有分寸，我能跟您保证的就是绝对不会给您和您的朋友造成困扰。如果以后有保险、金融或者其他方面的需求，我会为他们提供免费的咨询服务。对您来说，通过您的推荐，如果以后我能满足您朋友的一些需求，他们也会感谢您的，是吗？

异议3：我朋友有需要的时候再找你，其实每一个人都需要保险顾问来梳理自己家的家庭风险、保障缺口，但很多人并没有保险的概念，为什么呢？因为保险并不是当下就拿来用的，而是我们对未来的规划。他们也许并不知道保险保障和理财的重要性，所以需要保险代理人去普及观念，这也是我们存在的价值！就像当初我给您讲解保险观念一样。而且见面的主动权是在您朋友那里，放心吧，我也像服务您一样有分寸，不会给他们造成打扰。转介绍，转介绍的重要性，转介绍的时机，如何进行转介绍，家庭保单整理服务全流程，客户名单筛选，工作计划设定，约见面收保单，讲报告明需求，邀约客户见面，采信息收保单，家庭报告讲解，明晰客户需求，配置家庭方案，解决异议促成，列名单定计划，给方案做促成，优服务转介绍，熟知公司优势，获取名单介绍。