介绍公司及文化建设的出发点；从公司领导的视角解读公司文化；**文化是什么及怎么做。介绍保险业发展的历程、分析行业前景、详细解读公司战略背景、含义及推进意义。从意外、健康与医疗、养老、子女教育、财富规划及传承等六个方面系统分析人们生活中可能面临的风险及日益增强的保障需求。解读寿险的功用与经济意义，介绍公司产品体系、产品文化、产品品牌与保额分红。从贯穿保单整个生命周期的承保、保全、服务、理赔、单证管理几方面，系统阐述了保险业务处理各个环节的相关知识、操作实务及流程规范。介绍合规基础知识、解读公司合规体系及相关制度规定；辅以典型案例增强理解。

财富规划是指针对个人或家庭发展的不同时期，依据收入、支出状况的变化，制定财富规划的具体方案，实现各个阶段的目标和理想。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财务自由为最终目的，根据您的资产现状与风险偏好，为您和您的家庭提供包括生活各方面的财务建议，为您寻找最适合的财富规划方式，包括房产、保险、储蓄、股票、基金、债券等，达到财富目标同时保持目前的生活水准。理财追求结构合理、安全第一。但很多人把理财混淆为投资，银行、证券、信托、第三方理财都是投资，投资是理财的一部分，投资的目的只有一个——赚钱！冒风险赚钱。高风险高收益，实际情况是高风险天天发生，高收益偶尔发生，常常高风险，很难高收益。人们常做的投资实际上是投机，投机是玩价格差，低买高卖，不创造价值，所以造房子是投资，买卖房子是投机，买黄金也是投机。

投机是打麻将，如果三个人赢，第四个肯定是输，如果第四个出来说“我也赢了”，那肯定不可能。所有炒股票的人都想赢，但总有人输。因此我们在追求高收益的时候一定要考虑风险问题。保险在理财中最大的作用就是能给我们一个确定的未来。它就是我们将来生活的避风港。随着国家逐步放开保险的预订利率限制，市场上出现了现金价值高、贷款比例高的保险产品，使保险成为不错的现金管理工具，能为客户提供稳定、持续、及时的现金流动性。与其他金融工具不同，保险在作为防守型工具发挥作用时，独具以小御大的特点，即可以用少量的资金抵御数十倍、数百倍、甚至数千数万倍于保险费本身的风险。这一点是其他金融工具无法替代的！因此，用保险来做个人风险防范工具是发挥其长，善用者受益无穷！

中新网2004年9月29日电：台湾首富蔡万霖过世后他的子女需要缴交782亿元(新台币)的巨额遗产税，通过合法的节税管道，只需5-6亿元。蔡万霖避税的方法包括：一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单申设投资子公司名义，逐步把财产转移，增资股票发行时，用面值转让给子女认购。保险是一份可带来应急现金流的财富，保险是一份能独占的财富，保险是一份可支配的财富，保险是一份可避税的财富，1966年A．K．Karman提出生命周期理论应用于财富规划，形成一套全新的寿险设计理论：全生命周期保障，以客户为中心，以客户人生各阶段的需求为导向，以丰富的保险产品为工具，通过综合财富规划的设计理念，满足客户不同人生时期的保障需求。我们在改变别人的时候也在改变自己！财富规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的财富规划目标，提供综合性财富规划咨询服务的专业金融人才。