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对客户的好处，1、信息及时变更，日后业务处理更高效，联系电话、地址、身份证明文件有效性，2、确定权益，投保人、被保人职业变更、受益人的指定、分红及生存金领取账号的变更（尤其是被保人已成年）、交费期满，短险终止、一年期短险续签约，3、投保人高龄客户的建议做变更，4、添加紧急联络人信息，5、确定保障内容的全面性，6、确定保额的充足。对业务员的好处，1、为客户提供服务，体现专业能力，2、容易找到加保的突破口，3、容易拿到转介绍名单。

如何做保单年检，一、保单是隐形的现金流，国美的故事，黄光裕创建了国美电器，曾经是中国首富。2010年5月18日，法院认定黄光裕犯非法经营罪、内幕交易罪、单位行贿罪，三罪并罚，决定执行有期徒刑14年，罚金6亿元，没收财产2亿元。当时国美电器所有的厂家得知黄光裕入狱的消息，纷纷来催账款，国美集团的资金链一下子紧绷起来。一时之间根本无法筹到资金。当时国美电器的执行CEO陈晓建议找风投，用国美的股份换取现金，解决短时的资金不足问题。这明显是一笔不合算的买卖。当时黄光裕的夫人杜鹃是一名家庭主妇，她自从嫁给黄光裕之后，便一直隐居在丈夫的羽翼之后，过着相夫教子的生活。但杜鹃在这样的危机时刻挺身而出，三天后，杜鹃拿出大笔资金化解了国美的经济危机，带领国美重上正轨。原来，杜鹃和丈夫黄光裕有一个约定，每年要拿出企业净利润的2%打入杜鹃的个人账户，杜鹃就用这部分钱买了信托和保险。没想到这笔钱在国美生死存亡间，拯救了国美的危机。

二、保单的架构属性（投、被保人、受益人关系），举个例子：企业主A，有债务风险，如身故后名下的房产、存款等有被抵债的风险，但保单的架构合理可以做隔离。