特征1：代理人职级越高，首转越低,注：五类人员占比分别为：55%、33%、11%、1%、0.2%，其应收占比分别为：33%、34%、25%、6%、2%,业务员首转最高，随着职级的提升，首转逐步下降，高经及以上职级的代理人首转低于85%，其中，区域总经理的首转最低，仅为71.3%,特征2：代理人入司时间越长，首转越低，注：四类人员占比分别为：30%、50%、15%、6%；其应收件数占比分别为：20%、41%、21%、18%，入司1-2年的代理人首转最高，随着入司时间越长，首转逐步下降，入司11年以上的代理人首转低于85%，特征3：保费越高，首转越低，注：各保费段的应收占比分别为：66%、17%、15%、1%、1%、0.04%，5万以下保单首转最高，随着保费段的增长，首转逐步下降，10万及以上大单首转低于85%，其中，500万以上大单首转最低，仅为53.8%，特征4：自保件达成越高，首转越高，自保件达成高的机构，整体首转指标达成也高，特征5：首次推行微信T-7缴费，2017年12月25日-12月31日，微信自助缴费4.5万件，首转率15.6%。

2019再攀高峰，业务数据分析，机构备战集锦，首转系统介绍，山东：提早启动，重点突出，大客户：早维护，早摸底，首期团队长：根植首转意识，弱体中支：提升首转体能，银保财富：源头把控流程，5-12月打造全能团队长，要求团队长日常首转百分百，对象：1-4月首转低于80%中支，会议经营：周追踪日常首转进度、月度会开门红专项汇报，资源投放：拟专项首转提升方案、专项培训、机构现场交流，2018年起，专员参与到项目，了解整个销售流程，既增强首续联动，又做好源头把控，根植首转意识和品质意识，100位百万客户、300位50万客户、3次面访，1个客户，3次面访，3次预估：中秋维护、名家之约等客户服务节活动、首转面谈。

功勋会，邀请：机构总、区域总监、首期贡献保费前300代理人，尊贵感：人员级别高、选择地点特别、享受礼仪规格高，认同感：回顾公司成长、展示公司产品优势、展望公司客户服务，从家人立场加强认同、从老员工老绩优立场加强认同，河北：做好“三抓”，抓重点客户，抓重点代理人，抓重点渠道，续收，客服，运营三方配合，维护大客户及前置摸底发现的问题保单，传统渠道：高经会、四级机构品管会经营、个人品牌宣传，假日情感经营，新渠道：根据渠道特点进行相关制度宣导与日常经营，问题渠道做好影响力中心维护，新渠道大单逐单面访，关键人员一对一沟通：续期意识、服务技能、问题处理能力，宁波：精品服务，精确制导，精品服务：高吻合推高峰日，建档：建立专员和代理人的日常首转预估吻合率档案，分类：针对预估吻合率差异，分类经营代理人的精品服务，检查：加强对专员及代理人前置、应缴前基础活动质量检查。

精确制导：有序跟进大客户服务，5-9月，对开门红个、银的5万以上客户，有计划地分三批开展体检、假日拜访活动，确保100%全覆盖摸底客户首转意愿，微信推送，及时提醒，“中国**95589”公众号定期向代理人一对一推送拜访提醒信息，需求已提交，具体上线时间待通知。原则如下：总公司将预设推送标准，分公司可以修改，分公司的推送规则不得晚于总公司标准，分公司若要修改或增加推送，需联系总公司管理员操作。