那么保单整理的四问，是哪四问呢？第一问是交钱，第二问是领钱，第三问是赔钱，第四问是留钱。您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可，您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣，请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？ 目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点，作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感，每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！

示例：金太保先生，40周岁，年收入15万，本人在我司购买金佑人生重大疾病保险25份，安行保一份；妻子36周岁，年收入10万，育有一孩，6岁。妻孩均无保险，金先生保障：交通工具意外保额100万（安行宝），一般意外身故35万（安行宝10万+金佑25万），普通身故25万（非意外身故，金佑25万）；重疾保障25万（金佑25万），检视总结，家庭保单检视建议：健康（  ）需完善（  ）急需完善（  ），缴费建议：家庭现年收入为__25万__万元，合理年缴投保保费为_5___万元。现已缴纳保费__1.16__元/年，家庭还可缴年缴保费额度__3.84__元。先生补充金诺50万+乐享+心安.怡，健康与身价兼顾； 养老金缺口巨大，需尽早规划，逐步补充，建议补充长相伴，确保退休后的生活品质。太太金诺50万+乐享，完善健康保障，解决后顾之忧； 养老金缺口巨大，需尽早规划，逐步补充，建议补充长相伴 ，确保退休后的生活品质。孩子6岁，应完善健康保障，建议投保少儿超能宝，14年后上大学，需提前准备教育金，建议投保长相伴+未来星

情况描述：先生是家庭的顶梁柱，身价保障不足，按目前收入测算，缺口为50万；健康保障缺口125万，随着年龄的增大，风险巨大，急需补充；太太健康保障为0，健康风险完全需要自己承担，急需完善。当下利率持续走低，投资环境复杂，建议通过保险规划子女教育金和养老金。从缺口最大，由易到难，逐步推进！加保需遵循原则——从没保障的家庭成员入手，从重点关注的家庭成员入手，从意外—医疗—养老—子教—理财入手，加保四问，引导客户自己发现问题、想要解决问题，我们只是帮他解决问题，从没保障的家庭成员入手，从重点关注的家庭成员入手，从意外→医疗→养老→子教入手，描述不走样，增强紧迫性：先生是家庭的顶梁柱，身价保障不足，按目前收入测算，缺口为50万；健康保障缺口125万，随着年龄的增大，风险巨大，急需补充；太太健康保障为0，健康风险完全需要自己承担，急需完善。当下利率持续走低，投资环境复杂，建议通过保险规划子女教育金和养老金。注意事项，1、客户每一个家庭成员都要填写；2、每一项保障缺口都要填写；3、产品只要按保障归类，不要详细解说条款；4、短险、定期险注意保障期限，附加险可忽略；5、情况描述的语气要突出严重性和迫切性；6、填完要拍照留存，作为后续拜访促成之用。