我们还在拼搏阶段，我们的担忧，父母年龄大了，能买的保险非常有限，但父母随着年龄增长身体衰退，及时就医，医疗护理费用是我们的义务。2. 孩子大了，有条件的送出国，或者在一线城市就业安家，需要一大笔资金支持。3.我们自己也想为自己提升以后的生活品质去考虑，特别是养老品质的提升，孩子又都所以说，赚多少钱很重要，但能留下多少钱更重要，不在身边，将来养老只能靠自己，不仅要有钱，还要有人照顾。

沟通要点，面对复杂的经济环境，家庭理财更应注重平衡性，达到最优的资产配置。 对于40岁中产家庭，不懂互联网，风险也大，不宜选择，南昌一个月发生两起投资骗局破产案件，南昌花千谷投资方案，每投一万元，每月回报600元利息，涉案金额超15亿，投资者李女士借了16万，计划投资三个月，没想到一个月后，花千谷老板就投案自首。继江西花千谷企业管理有限公司涉嫌投资骗局之后，8月30日，江西佟鑫娘企业投资管理有限公司“爆雷”。“55550元投资(半年翻倍)，股权2万(一年后返本，5倍股权)，还有5000元(每个月1000返，返12个月)。”这是佟鑫娘公司给小梅(化名)提供的投资回报方案。小梅本来是佟鑫娘公司的顾客，她结识了该公司的一名高层领导。她介绍，“也是熟人介绍我才敢投，我是第一次投，一共投了八万多。”事后看，小梅也直言如此高的利息承诺太疯狂了。

客户情况：颜总，陌生客户，个体老板，接触过程：为客户做保单年检，仅有某保险公司万能产品，初次见面通过专业的讲解取得信任，先加保健康险，随后邀约参加公司多次年金险活动，持续加温，并帮助客户解决生意上的债务问题，得到客户高度认可，促成要点：2018年开门红期间，谈好了准备购买一单获得养老社区入住资格，半路杀出同业公司，客户仅片面比较保单现金价值，觉得同业公司产品收益高，想去同业购买，再次约谈客户，通过钻账户价值和保单总利益科学正确对比，特别是养老社区入住资格的赠送，让客户最后顺利成交，并持续加保，两年累计加保保费183万元。保单年检，人人要告知梧桐人家，人人要升级梧桐人家，人人要入住梧桐人家，9月，我的行动，特惠政策，梧桐人家，有钱的5年交，没钱的10年交，没健康险的20年交，强势，强势，再强势，再不强势，就没机会，我的感悟，销售二套，赠送一套，9月，我的目标。