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个险渠道产说会管理制度解读15页.pptx

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产品说明会是指恒安标准人寿保险有限公司各分支机构组织的,以宣传和促进某款产品销售为目的,通过会议、讲座、客户联谊会、客户答谢会等形式开展产品宣传销售的业务活动。OA系统报备:“个险产说会报备申请流程 ”,报备审批流程:(1)审批:举办机构发起申请——机构负责人审批——分公司个险渠道指定专人审批——分公司个险负责人审批——分公司合规与风险管理部审批——发起人归档,(2)备案:分公司财务部/总公司个险渠道、会计运营部、法律合规部归档备案,报备时间:会后7个工作日内完成备案及归档,产说会报备申请可于会后提交,但所使用的产品宣讲课件应在会前通过分公司合规与风险管理部的审核,并在OA中完成“法律合规咨询审核流程”。审核通过的课件不得私自增添、删减内容。银保监会对于产说会管理未出台统一规定,各地方局监管制度存在一定差异性。山东、大连监管机构要求事前向监管机构进行备案:山东、大连。

产说会报备申请,要点提示,产说会报备内容,举办信息:时间、地点、客户数、主讲人(关注主讲人资格)、主讲产品,存档信息:存档路径、存档文件,产品说明会主讲人资格获得须满足但不限于以下条件:主讲人应为本公司的员工或营销员。内勤员工自转正之日起,营销员自获得兼职讲师认证之日起,即具备产品说明会主讲人资格。主讲人在过去十二个月中未受过业务品质处罚。参加并通过总、分公司个险渠道组织的产品专项培训,具备新型产品销售资格。培训形式可根据培训需要自行设定,如集中封闭培训、电话培训、自学等。参加总公司法律合规部组织的各项合规培训,并且考试合格。

产说会主讲人资格,产说会禁止行为,1.任何销售人员以个人名义举办产说会;2.对于讲师的经历、职务、荣誉等做夸大和虚假宣传;3.片面或不实地描述保险产品的特征及其内容;4.与其它保险产品及银行储蓄、基金、国债等金融产品进行简单对比;5.用分红率、投资回报率等比率性指标描述分红保险的红利分配情况或将某一时期的分红水平、投资回报率宣传为今后的稳定收益率;存档时间:保存时间至少5年。6.将保险产品中的非保证利益当做保证利益进行宣传;7.模糊或未明确告知投连险和万能险产品的费用扣除标准;8.夸大本公司及行业收益水平,以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉,或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序;9.对国家公布相关数据进行随意篡改编造,诋毁国家的相关政策;10.有宣扬迷信、传销等扰乱社会公德、违法违规的内容;11.银保监会及当地银保监局规定的其他产说会中的禁止行为。存档时间:保存时间至少5年。

产说会档案管理,档案保存资料:包括但不限于向监管部门的备案证明(如有)、客户签到表、使用的宣传资料清单、讲义或课件、全程录像资料。档案保存路径:分公司P盘/分公司产说会存档资料/T3机构名称(省级分公司)或T4机构名称(市级分公司)/产说会备案申请的OA流程号/相关存档文件。存档时间:保存时间至少5年。各分公司对所辖机构产说会进行统一管理,并对所辖机构产说会开展情况进行督导与检查,对于系统报备的产说会及归档资料审查比例不得低于以下标准。1、备案资料是否齐全,2、使用的宣传资料、讲义或课件是否已通过合规,3、录像:是否全程录像、运作过程和讲解是否合规,资料审查不合格的产说会报备流程,不能予以通过。各机构在报销产说会费用时,应同时提供产说会报备证明及存档资料证明。未经报备的产说会需要报备后才能进行费用报销。报销时效:经报备的产说会应在1个月内完成费用报销,产说会的费用报销,总公司产说会报备抽查,总公司将定期通过抽查方式对各分公司产说会开展情况进行检查,抽查比例将不低于以下标准。


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