客户来源，微信好友，认识3年左右，较少联络。平时分享保险金融资讯信息，节假日问候，朋友圈有互动。事件一：客户本人有投资实物类风险产品。（有投资理念）事件二：本人工资不高，先生做门窗生意，资金在外流动。（经济条件一般）客户分析，客户类型：C类准客户，经济实力：一般，保险意识：强，投资理念：平时有其他投资，客户群分类：普通大众客户群，客户需求点，子女教育、养老等的专属规划，强制储蓄、保财增值、长期收益，客户的想法，为人父母都想给孩子一份稳稳的爱，无论贫富贵贱，普通家庭对年金险需求不会低，幸福到老全方位满足客户需求，好产品放心卖！幸福到老，市场在召唤！

客户选择幸福到老的理由（1/3），客户通过我朋友圈的产品宣传，觉得幸福到老产品不错，有返还、有收益，想要深入了解。我用计划书为她讲解产品的责任范围，并与社保进行了对比，这款产品是最好的养老补充。客户选择幸福到老的理由（2/3），客户想要保值增值，收益安全稳健。客户有想要再投资其他风险较大的理财产品。和客户分享身边的案例，投资需谨慎，高收益伴随高风险；而作为给小孩未来的一笔费用，必须保证安全。幸福到老保额分红的形式写在合同上的就是稳稳的收益，有法律保障。客户选择幸福到老的理由（3/3），好产品不想错过。客户觉得今年的资金不算宽裕，想缓缓再买，但是好产品怕错过。借助销售数据进行促成，机不可失，失不再来。

产品优势促成，养老金，每年有效保险金额的10%直至被保险人满99周岁，领取日前身故，给付已交保费和现金价值较大者及已交保费5%的年单利利息。领取满20年，被保险人身故时本合同的现金价值，领取未满20年，按以下两者较大者给付，（1）被保险人身故时本合同的现金价值；（2）（20-已领取养老保险金的次数）×被保险人身故时本合同有效保险金额的10%。身故金促成结果，为儿子投保幸福到老保险，先生是一家之主，没有任何保障，购买健康险，预计下个月自己购买幸福到老，个人感悟，充分收集客户信息，了解客户的现状和心态，有针对性的进行观念沟通，更容易让对方产生认同感。借力公司资源，加强学习，提升自我，丰富知识面和专业度，运用身边的真实案例来强化养老险的危机意识，进一步打动客户，突出产品优势，组合出击，提供完善的养老保障。总结，用心经营客户，了解客户需求，是签单的基础。普通大众群体一样可以销售好年金险。借行业利好，敢开口促成。本月目标：3万/5件，今年目标：30万/70件。