客户之前的保单服务人员轨迹？客户在公司做过保全业务吗？1、保费：将所交保费接近的客户归为一类，2、区域：按照客户所在地址进行区域划分，3、客户年龄：根据客户年龄进行分类，初步判断客户交费能力，4、客户投保险种及件数：根据客户以往投保险种初步判断客户需求，根据客户投客户认知是依托相应工具，完善客户信息，进而细化客户分类，锁定目标客户群体，为下一步的销售流程做准备，提高成功率。专业的财富服务是什么？服务是为落实“以客户为中心”的服务理念，提高客户生活的安全感和幸福感，给客户创造极致的客户体验，通过CD-TOPS服务模式与客户建立一种相互依赖的全新客户关系，最终实现客户服务模式的整合有序进行，为客户提供全方位的关爱和保障。

电话邀约的目的？通过电话，快速和客户建立一对一的服务关系，消除抵触，改善客户关系，不仅为邀约其来职场和活动打下基础，更要成为一种常态化的客户服务方法。从而收集资料，为第一次见面铺路。提出会面的要求，约定见面的时间。转介绍的优势，1、容易获得优质准客户名单，2、可信度强，被拒绝的可能性小，3、成功率高，销售成本低，转介绍的来源，日常服务于客户时，什么时间点适合做转介绍？

讨论，转介绍的时机，1、被认可时，2、客户对服务满意时，3、签单成交时，4、递交保单时，5、客户进行续期缴费时，6、客户拿到理赔款时，随时提出转介绍的要求,养成习惯!，转介绍的方法，为什么客户会帮你做转介绍？1、你的专业与热诚打动了客户，2、对你提供的高附加价值服务感到满意，想让他的朋友享受到同样的优质服务不论签单与否：都要利用客户转介绍，力求更多的客户积累，力求将别人的缘故变成我们的客户！