沟通子女教育促成案例：那么，有没有别的办法可以给孩子留一笔确定的钱呢？有。给孩子准备一份教育金保险。这是可以用契约的方式来确定未来的一种好方法。它一定会比房子、理财产品更加安全，并且未来可以给你带来源源不断的稳健收益。我不是说叫你不买房，不去做理财，这些你都可以做，只是说要分散投资，分散风险。另外，你看，2009年的时候你拿的是诺基亚手机，你出门坐的是公共汽车。那你现在拿的是什么？是苹果手机，出门的代步工具是宝马车。这是与你现在的身份地位相匹配的。财富的安排也是一样，你之前的财富安排已经与你现在的身份不相匹配了，也要升级了。假如现在你拿出一笔钱来给孩子规划一笔专属的教育金，你觉得会不会影响到你？假如说不影响的情况下，我们现在是不是可以为他做准备，确保他能接受最好的教育？他听了觉得很有道理，就给孩子买了一份鑫享金生作为教育金，年交保费10万。

沟通养老准备金促成案例：XX客户，家里经济条件特别好，沟通用鑫享金生养老，他说不如存银行，或者买房养老，不想买保险，感觉没必要。我对他说：人可能一辈子没有意外，没有疾病，但一定会老。人生重病的概率是72.18%,而养老的概率是100%。人老了以后一定会花钱，而人一生最难攒的钱是什么？人一生最难攒的钱是风烛残年的保命钱。因为那时，你的体力、记忆力、创造力几乎为零，你越老，离那个零越近！那个时候你没有钱是无法生存的，你必须每月固定时间从一个账户里面拿到现金，并且能保证你活多久拿多久，这笔钱必须是专款专用的钱，只属于你自己，任何人都不能挪用或中断这笔钱。而符合这一点的只有社保养老和商业养老保险。或者，你可以把自己当保险公司一样，你拿300万现金存银行去，然后在存折上写一句话“这是给我攒的，给医院留的，我的养命钱，任何人不得动用！”做得到吗？你存得起，但银行不敢保证这笔钱一定给你留着，一定不会让其它人冻结。

第二个选项，你可以在保险公司这里每年付10万人民币，就会拥有300万的保额。这笔钱就是专款专用的，受法律保护，除了你之外，任何人都不能动用的。这是用保险杠杆来撬动风险。也许你会说，我买了很多房子，我到时候可以拿每月的房租来养老。我有股票、基金收益……这些都不是专款专用的，房租受市场、季节、政策影响，可能涨可能跌，可能空置；基金股票不保底，可能赚也可能亏……它们只能作为你的养老金的补充部分，起到锦上添花的作用。有了更好，亏了也不会影响生活。而且，老的时候创投资本（身体、智力、精力）是最低的，而且越来越低。你要想跟现在的生活品质没有差别，就必须参加商业养老保险，来弥补社会保险的不足。只有拥有一笔跟生命等长的、专款专用的现金流，才是最科学的养老方式，才能保证你年老生活的尊严。他听了以后思想有所松动。

我成热打铁继续沟通：金钱是最不忠诚的，金钱是流动的，没有固定的主人。你一生攒的钱，会因为现在没有提前做好规划，导致在将来财富大幅缩水。现在的钱在未来不一定还是您的，这一点已经被无数人证实过了。你知道“胡润百富榜”吗？每年，胡润都会把**富豪进行排名。你看一看，十几年前的第一名还在吗？荣智健、黄光裕还在吗？都不在了吧？不光他们，你看看十几年前曾经排名前100名的富豪现在还在榜上的有几个？绝大多数都不在榜了。所以你昨天有钱，在未来有没有钱真的不知道。这是一个巨大的问号。你看看“胡润百富榜”就明白了，曾经这么多比你更聪明的人都做不到基业长青，那你也很难做到。这是我们内心深处的危机感。如果哪一天你回首这一生，您辛苦打拼了一辈子，最后发现一半时间都是白干的时候，您会怎么想？客户听了以后非常有触动，当场刷卡20万。

沟通财富传承促成案例：XX客户，企业老板，多次经营，邀约平台后，沟通用鑫享金生做为家庭资产的财富传承安排。他之前一直认为不需要。我和他沟通的重点是：国家现在正在税改，税改的核心问题之一就是减穷人的税，加富人的税。让财富平衡，这是税对社会财富的调节功能，对吗？征来的税，要建设国家、保卫国家，要养公务员、养军队、建医院、搞科研、修三环四环五环……所以，交税是每个公民的义务，税是国家的钱，偷税漏税就等于是在偷国家的钱，这是重罪，不是开玩笑的。而遗产税、赠予税一旦开征，一半的钱要交国家，而且是现金。你有一堆房产、企业留给儿孙，对不起，先拿现金来缴完税才能把房产和企业让你儿孙继承。规定时间交不上税，你的财产就等于捐给国家了。所以税是富翁最难解决的问题。