客户维度加保数据分析，激活E锦囊客户三个月内加保是黄金时期，连续激活E锦囊客户三次以上加保率更高，通过激活E锦囊客户质量普遍高于未激活E锦囊客户二年老客户激活E锦囊加保效率最高，客均最高，客户最优，同一客户连续三次激活加保率最高，客均最高，件数最多，效率最高，激活E锦囊三个月内是加保的黄金时期，E锦囊激活与团队留存率的关系。

团队维度数据分析（1/2），E锦囊人均月激活数，E锦囊激活与团队收入的关系，E锦囊人均月激活数（新人留存时间），团队维度数据分析（2/2），要想月收入过万，E锦囊月激活个数不能低于10个，业务员留存两年以上，E锦囊月激活个数不能低于10个，团队管理应用，3、2-3月连续激活老客户，2、二年以上老客户，5、转介绍客户及其他新客户，4、激活E锦囊客户。当拟定拜访计划时：先易后难，当新人迷茫时：再等等就成功了，团队管理应用二:新人辅导。

有车新客户，激活10个签1-2单，保费6000—10000元，每年长险客户数约在10—20位，车险客户，车险客户转化的最佳时机？车险客户转化寿险的脸谱是什么样的？私家车三责保额分布，我省交通事故死亡平均赔偿为101万元，三者险平均保额仅有62万元，提升空间很大。投保三责险保额在50万，占比高；保额100万占比逐渐增加，2017年车险客户数76836人，其中起保前未投保寿险客户数为55571人，占比达72.3%。

精确营销方法论，精准分析：客户需求，精确锁定：易加保客群，针对性的营销策略定，专属、匹配的活动工具，追踪式的精确营销运作模式，通过三方团队的有机合作，实现对活动进展的有效推动和管理，做到“有据可循，有的放矢”，方案牵引到习惯养成，运用客户资源实现团队盘活和引领。