借助团险，开发客户，用心经营，转化寿险 ，**，入司时间：2013年8月25日，转正时间：2013年9月25日，目前职级:高级经理，所获荣誉：2016年**中之连单王-19单，2017年**中支月度件数王-28件，2017年**中支五强导师，业绩展示，半年内产险（车险、非车险）月均件数7件，说明具备良好的综合金融理念及稳定的客户关系。面对越来越复杂多变的金融环境，保险市场竞争日趋激烈，作为代理人同样面临各种亟待解决的难题…成为综合金融规划师，以上问题轻松解决！

综合金融规划师的优势有哪些？车险，交强险具有强制性，没有拒绝理由！团险，具有丰富的客户资源，可以源源不断的挖掘客户，意外卡单，费率低，是敲门砖，一句话：综合金融是社会趋势！产寿双方共享并充分利用客户资源，展业合作，并协力开拓客户资源，为客户提供综合保险服务。

团险的优势有哪些？团险作为社保的补充，在企业中扮演越来越重要的角色，客户资源丰富且稳定团险规模较大，手续简化、成本低，一张保单可承保成百上千的人数，可以免除体检，企业团队中大部分人体质健康，基本上老体弱病残都已退休或离职，所以消除个人逆向选择。

案例回顾，时间：2018年4月，销售动作：办理团险业务，导入寿险理念，推荐产品：福禄康瑞、乐享无忧，成果：不但获得了团险佣金，还获得准客户名单310人，促成一家三口的家庭保险，转介绍客户2个，共计寿险5件/8万，同时该企业转化为我的转介绍中心！

销售前期：办理企业团险业务时，整理名单，记录家庭相关信息（以便后期推荐适合的寿险产品）；得知企业老板即将过生日，用心记下日期并在生日当天快递一束鲜花，给客户留下好的印象，顺利成交团单业务；十分注重日常客户经营，不定期送上真挚的问候及小礼品，不断在朋友圈更新保险新闻及热点资讯，通过互联网渗透保险理念，准客户看到后主动询问了解。

销售中期：避免在电话里沟通，主动提出约见，当面沟通能够真正了解准客户需求及疑惑，效果更好；讲公司、讲产品、讲服务、不断包装自我（专业+情商），让客户信任自己；根据客户需求，制定专属计划书，为客户提供全方位保障；顺利成交一家三口寿险保单，并与客户建立了良好的关系，客户主动提供转介绍客户，并在后期不断进行加保。划重点，具备综合金融的保险理念，车险、非车险、寿险无缝转化，提供全方位保障，勤于拜访，每天不少于三次并做记录，专注经营企业客户，用心服务，必有回应，随时随地讲保险，处处留心皆有可能。