主顾开拓路千条，保单检视最重要，每个早晨，都要发愁如何见客户，为何别人客户都是主动上门，不会服务，做了三个月，客户已经枯竭，为何别人能不断认识新朋友，不会主顾开拓，拜访老客户，发现已经在同业加保，为何别人客户都是不断加保，不会做成交后销售，一个人有多成功，事业有多大，关键是看他服务了多少客户。一个人服务的顾客越多，他就越成功、越赚钱。

主顾开拓路千条 保单检视最重要，销售过后不服务 客户枯竭两行泪，为何要做保单整理？保单整理是最佳的客户服务，最能体现你的专业，时间推移，保额跟不上变化、保障出现缺口、信息变更导致失效，最需要代理人对保单进行整理。客户不清楚已购保单权益，大量资金在保险公司“沉睡”，现金价值及累计生存金未能良好二次利用。

保单整理是好的销售手段，最容易让老客户加保，保单检视是重新教育客户的过程。让客户知道保障分配的是否合理，保额是否足够。让客户复习一下他所有拥有的保障和权益。每年的保单检视就是找出不足进而加保的通道，一旦客户保障出现缺口，就是加保的机会。保单整理是好的主顾开拓方式，保单检视体现专业，最容易向老客户索取转介绍名单。保单检视是最好的陌生开拓借口，无论曾在哪家保险公司购买保险，都能通过服务成为你的客户。保单检视是专业的销售流程，通过保单检视思路也能高效成交新客户。

掌握保单检视技能造就百万梦想，保单检视作为最经典的客户服务技能，在各个公司，各个年龄段的业务人员间复制着成功！保单检视对客户的实际意义，保额不够：不知道多少才足够，以为有就行，结构不合理：如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理，把保单束之高阁：忘记保障利益，保单效力等，错填或漏填关键项：以往大部分保单的受益人都是法定，“浪费”与“缺口”并存：不适合自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上。保单检视——实现双赢，保单检视三前提，读懂保单，客观态度，心态正确，保单检视五注意，保单是否有效，明确缴费方式，确保保单个人信息无误，保险责任与保障需求相匹配，保险收益是否能抵御通胀。