通过对客户进行分类整理，分析出不同类型的客户轮廓，针对不同客户采取不同的经营方式，对于加保概率较高的客户进行重点关注。分类整理客户，确定加保对象，刚入司的时候客户并不是很多，客户经营也没有成体系，但是会给自己订立每天的拜访目标——8访/天，伴随客户数量逐渐增多，从13年起开始进行客户分类经营。客户分类记录表，记录对象：重点客户，如A、B类客户，其他客户可以在全能宝系统中查询；记录内容：客户基本信息（姓名、联系方式等）、家庭成员、家庭经济状况等；记录方式：根据标准进行分类，将A、B类客户分别记录在不同位置，若B类客户转化为A类客户则调整相应的记录位置，更新客户信息。A类客户：经济能力强，购买保险的时候价格不是主要考虑因素，让他们明白“为什么要买”即可。个人的家庭和企业责任感也比较强，主要以感性的沟通交流为主。

线上线下经营，寻找加保时机，经营要点：有时间多进行面对面的拜访沟通；主要进行情感、家人、父母等话题沟通，拉近距离，建立信任；节日礼物主要以手工制作的有意义的礼品为主，如裱装全家福等。线下经营：根据不同类型的客户类别，在线下经营的过程中采取不同的经营策略，提升客户体验。

B类客户：经济能力较强，但是购买保险的时候考虑因素较多，会对价格和保障范围有更多思考。要做大量的观念导入和案例分析，进行较为理性的分析。经营要点：有时间多进行面对面的拜访沟通；主要进行保险意义与功用的讲解、案例分析，以及个人责任的灌输；节日礼物主要以正常的节日慰问实物为主，如蛋糕、小孩衣服等。