如何开拓客户资源呢？第一步：找到合适的准客户，第二步：持续服务，第三步：适机开发，找准准客户！准客户找的好，开发起来事半功倍！我们心目中的理想客户是什么样子的？优质的准客户拥有的共同特征，好接触，有经济实力，有保险意识，高度认同公司、认同公司产品，没有万能账户，蓦然回首，那人却在灯火阑珊处。

十几年前，在保险还未进入大众视野前，就主动购买保险，这样的客户绝对不用担心保险观念问题！十几年前能购买保险的人一定是当时的土豪、万元户，而且十几年未曾退保说明他现在经济情况肯定不差！集团客户购买的都是当时预定利率为8%、9%以上的高预定利率产品，现在银行在降、股市在跌、利益下行，唯有中国人寿的保单一直维持8%以上的高利率，客户当然会高度认同公司，认同产品。

根据总部大数据显示，目前集团留存客户原业务人员仅占比，78%的客户是没有业务人员服务的，当然也没参加过我们的平台，没有经历过万能账户洗礼，是一座沉睡的金山！总公司配套下发了集团险种资料，只要学会保单条款讲解，以保单体检、保单条款讲解或是保全服务更换保单为借口，上门拜访客户，客户定然不会拒绝，邀约拜访水到渠成！通过专业的保单讲解，初步获取信任，顺势而为，邀请客户参加活动（客养/平台）提供增值服务。