按照职业、掌握客户信息程度分类，上班族、家庭主妇——偶遇约访法（所处位置单一），1、提前微信\电话闲聊，掌握客户近期位置和时间安排，2、当天直接到客户附近，电话邀约吃饭\逛街，老板——商业合作法（利益联动），1、电话提前预约，详谈合作事项，场地、礼品、技术等，2、开门见山谈保险。

辅导新人展业能力助留存，怎么见？有目的地闲聊，聊我的改变：我为何加入中国人寿（讲五讲），聊我的观点：我为什么买保险并展示我的保单，再类比客户情况（保险的意义与功用，善用草帽图、四饼图、鱼骨图、T形图），聊计划书：说明顺路过来送客户计划书，计划书内容刚好与客户差不多，引导客户思考。

案例：合作共赢法，1、刘经理面见缘故三次都没有进展；2、主管提供话术，但是新人经验不足，面对客户异议，做不到融会贯通，随机应变。3、前期设置方案，主管对客户情况非常了解。所以重置方案：主管到客户店里，说明是刘经理介绍过来，要开小说会希望租场地，合适可以长期合作。客户很高兴，主管顺势聊到刘经理在公司的发展和前景，自然过渡到保险话题，而且客户门店大，客源广，适合保险事业开展。4、最后顺利签单并成功增员。